三门峡市空头支票行政处罚操作流程探讨与研究.doc

三门峡市空头支票行政处罚操作流程探讨与研究.doc三门峡市空头支票行政处罚操作流程探讨与研究三门峡市空头支票行政处罚操作流程为了保护持票人的合法利益,提高社会信川,规范对空头支票的处罚程序,根据《小华人民共和国行政处罚法》、《小华人民共和国栗据法》、《栗据管理实施办法》、《屮国人民银行行政处罚程序规定》、《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知(银发[20051114号)和《河南省空头支票行政处罚操作流程》等有关法律法规、文件,并结合三门峡市实际,制定木流程。一、 报告出票人开户银行发现出票人有签发空头支票、与预留银行签章不符的支票(以下简称签发空头支票)行为的,应做出如下处理:《空头支栗报告书》(附式1,以下简称《报告书》)o复印支票退票理由书付款时出栗人账户余额资料同城清算系统提入票据清单等其它足以证明出票人违规签发空头支栗的资料,注明〃与原件相符〃并加盖单位公章后,作为《报告书》的附件。当日最迟次日(节假日顺延)将《报告书》一份及其附件(以下统称〃报告资料〃)报送当地人民银行会计财务(综合业务)部门;另一•份《报告书》留存。二、 审杳和拟决定人民银行会计财务(综合业务)部门收到〃报告资料〃后,在3个工作日内进行核实,并做出是否进行行政处罚的决定。(一)在签发空头支票事实清楚证据确衢的情况下:1•人民银行会计财务(综合业务)部门提出处罚意见,填制一式三份《屮国人民银行行政处罚意见告知书》(附件2,以下简称《告知书》)0拟进行非重人行政处罚的,填制附件2;拟进行•重人行政处罚的,填制附件3,连同〃报告资料〃移送法律事务部门进行复核。人民银行法律事务部门对会计财务(综合业务)部门移送的资料按照有关规定进行审核,在一份《告知书》上签署同意意见后,连同会计财务(综合业务)部门移送的有关资料退会计财务(综合业务)部门。人民银行会计财务(综合业务)部门将《告知书》及法律事务部门的意见一并报主管行领导或行政处罚委员会,非重人行政处罚的,由主管行领导审定签发;属于重人行政处罚的,提交行政处罚委员会讨论决定后,由主管行领导签发。人民银行会计财务(综合业务)部门将一份《告知书》及〃报告材料〃昭存;通知出票人开户银行领取两份《告知书》,其屮一份由出票人开户银行留存,一份由出票人开户银行送达出票人。(二)在签发空头支票事实不清证据不足的情况下,人民银行会计财务(综合业务)部门或者法律事务部门应提出纠正意见,将〃报告材料〃退冋出票人开户银行。三、 告知1•出票人开户银行在收到人民银行做出的《告知书》之日起5个工作日内,填制《送达冋证(附式5)》,并随--份《告知书》送达出票人,在送达当日最迟次日(节假日顺延)将《送达冋证》交冋当地人民银行会计财务(综合业务)部门。出票人开户银行在收到人民银行做出的《告知书》后,由于出票人地址、联系电话Emn订地址等信息变史或岀票人恶意拒收等,导致《告知书》无法送达的,应在《送达冋证》上说明原因,并将《告知书》及《送达冋证》交冋当地人民银行会计财务(综合业务)部门。四、 川辩和听证1•出票人收到人民银行的《告知书》后,对拟进行的行政处罚有异议的,应在《告知书》送达Z日起5个工作日内将陈述或申辩书面材料递交当地人民银行会计财务(综合业务)部门。对拟进行的重人行政处罚有异议的,出票人可以要求听证,并在《告知书》送达之日起3个T作日内向当地人民银行会计财