唯达房地产投资私募..新版资料.doc

,房地产抵押投资固定收益基金募集说明书北京唯达资产管理中心(有限合作)唯达信用担保(北京) 一、基金介绍基金名称:唯达房地产抵押投资私募基金(Ⅰ期)基金类型:有限合作制基金规模:1亿元人民币(Ⅰ期)基金提议人:唯达信用担保(北京)基金管理人:唯达信用担保(北京)投资方向:存量房投资、以存量房产为抵押物债权投资、中小房地产商股权投资基金存续期:六个月基金转让机制:协议转让基金管理费:无(一般合作人以自有资金参与投资项目取得投资收益负担基金管理费用,不再向有限合作人收取)预期投资收益率:15%(年化收益率)投资收益率分配方法以下表:基金收益情况有限合作人一般合作人投资收益>15%15%15%以上部分0<投资收益<=15%15%负担补足有限合作人投资收益责任投资亏损0负担全部亏损基金收益支付:每3个月按投资额年化收益率分红一次;基金到期日一次性支付本金和剩下收益;基金托管:华夏银行认购期限:3月1日至3月30日基金份额:共100份,100万人民币/份最低认购额:100万元人民币基金风险等级:R2(较低风险)风险评级投资产品年收益适合投资者R1:低存款、国债2-4%保守型R2:较低本产品10-15%稳健型R3:中偏低银行理财5%中立型R4:中偏高证券投资不确定进取型R5:较高期货产品不确定进取型R6:高金融衍生品不确定激进型二、基金运作步骤和管理团体(一)基金运作步骤(二)基金管理人介绍唯达信用担保(北京)隶属唯达信贷集团。唯达信贷在1997年成立于澳大利亚,并在年初在新西兰建立分企业,迄今为止已在澳新两地信贷金融行业走过了十个春秋。十年来,唯达信贷在澳洲和新西兰为2万多位华人同胞实现了在海外安居、投资、置业、经商梦想,总贷款额超出30亿澳元。3月,唯达信用担保(北京)在北京成立,并已成为多家金融机构个人金融业务合作伙伴,推出了多个个人二手房贷款、一手房贷款、抵押贷款、所提供服务项目涵盖了个贷领域全部品种,和中小企业贷款、房屋交易资金监管等多个业务领域。唯达信用担保(北京)借助多年信贷经验,严谨尽责调查步骤,强大律师团体,丰富贷款用户资源,定会为投资人取得稳定、连续投资回报。三、基金投资方向1、房产新政下有融资需求中小房地产商;2、债权投资为主,保护本金安全并锁定投资收益;3、参与典当行、其它大型投资基金共同投资;四、本基金优势唯达房地产投资私募基金采取有限合作制组织形式,含有企业制基金、信托制基金不可比拟优势:1、私密功效:基金以“唯达房地产投资私募基金(有限合作)”形式作为投资人对外进行投资,被投资企业股东名册中不表现实际投资人名称,同时基金管理团体将实施严格保密制度,确保投资者投资行为秘密性。2、税收优惠:依据《合作企业法》等相关法规,投资收益仅由合作人(即投资者)作为纳税主体进行纳税申报,正当企业本身不进行纳税,避免了以往投资者和企业两个层面双重纳税行为,提升了投资者实际投资收益。3、风险隔离:投资者作为有限合作人仅以其投资额为限对合作企业债务负担有限责任(和作为企业型股东责任相同),而一般合作人对合作企业债务负担无限连带责任,从而有效地使投资者对本基金投资行为和其本身其它投资行为之间提供了风险隔离保护。4、流动功效:投资者在合作存续期间只需按合作协议内容可整体转让其持有基金份额,无须对被投资企业进行股东变更,方便快捷,从而使投资者持有基金份额拥有了