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银行员工违规处理办法
前 言
银行业行规行纪的特点
行规行纪是国家金融政策、法令为根据,结合银行业的自身具体任务而制定的,要求银行业职工在各项业务活动必须共同遵守的行为规范
银行业行规行纪分类
业务操作程序的规章制度:信用证、保函、票据、存款、兑换、结算、储蓄、出纳等。
管理类型的规章制度:员工守则;文明礼仪守则;考勤办法；违规处理办法等。
银行业规矩的“三性”
第一：强制性。银行行员必须遵守行规行纪，不得违反;若有违章违纪的行为,视其情节、性质和程度给予批评教育、或党纪行政处分、或经济处罚。
第二：，每项业务都有相应的规章制度;各项规章制度贯穿在业务活动的始终。
第三：实用性。银行行规行纪内容具体，要求明确,一目了然，便于执行;是指导银行行员进行工作的行为规范,又是评价其工作好坏的标准。
遵守行规行纪的“四十八字诀"
防范金融犯罪，保护资金安全；
防止重大差错，维护银行信誉；
规范业务标准，提高服务水平；
抵制错误指令,实施自我保护.
执行行规行纪的基本要求
强调自觉性:外在的“强制力”转化为内在“约束力".
注重实践性:认识付诸于行动.
目　　录
第一章 主要制度依据 １
第二章　 违规行为的界定ﻩ2
第三章　　违规行为适用范围ﻩ3
第四章 　违规行为处理原则ﻩ４
第五章 处理方式及规则 5
第六章 基本规定ﻩ6
第七章 如何在日常业务操作中增强合规意识ﻩ９
第八章 违规行为及处理 11
第九章　 处理程序ﻩ1３
第十章 附则说明ﻩ1４
第一章 　主要制度依据
《中华人民共和国银行业监督管理法》
《中华人民共和国商业银行法》
《金融违法行为处罚办法》
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第二章 违规行为的界定
是指本行员工违反国家法律法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理办法、有关规定、操作规程和实施细则的行为。
第三章 　违规行为适用范围
已与本行解除劳动合同的人员,经查实在本行期间有违规行为的,按有关规定提出处理建议，移送有关单位进行处理。
试用期或实****期员工、退休和内退人员,在本行工作期间有违规行为的,根据本办法进行处理.
第四章 违规行为处理原则
处理原则
处罚与教育相结合原则
实事求是
公平公正
依法
责罚适当
本行资金不受损失或将损失降低到最低限度原则
经济处罚与纪律处分相结合原则.
第五章 　处理方式及规则
方式及规则
经济处罚
纪律处分
其他处理
注：可以并处，可以从轻或从重，解除劳动合同不得重新录用
第六章　 基本规定
违规行为处理种类
纪律处分:包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看；
经济处罚:扣发绩效工资、奖金、罚款、赔偿经济损失。
其他处理:包括停职、解除劳动合同。　
对违规责任人可以作出其他处理。其他处理可以单独作出，也可以与经济处罚和纪律处分合并作出。
纪律处分的期间
警告处分期为半年;
记过、记大过、降级的处分期为一年;
撤职和留用察看的处分期为两年.
受到纪律处分的员工，在处分期内，不得晋升岗位职务，取消评先资格。受到记大过（含)以下纪律处分的,在处分期内可以参加岗位职务竞聘,但被取消高级管理人员任职资格的，不得参加高级管理人员岗位职务竞聘.
受到纪律处分的员工，在处分期内,发生新的违规行为，给予解除劳动合同处理.
受到经济处罚的处理标准
受到警告处分的，扣发3个月绩效工资；受到记过、记大过处分的,扣发6个月绩效工资;受到降级、撤职处分的，扣发12个月绩效工资；受到留用察看处分的,处分期间停发工资,每月发放生活费8００元,国家如有规定,按照国家有关规定执行。
纪律处分期满及纪律处分解除后
纪律处分期满后，经受处分人提出申请，由单位决定是否解除处分。受处分人在纪律处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，可以提前解除处分。提前解除的,处分期不得少于原处分期的一半.
纪律处分解除后，岗位职务晋升、、撤职、留用察看处分的，解除处分不视为对原岗位职务的恢复。解除留用察看处分后,应当按照单位有关规定重新核定工资标准。
其他处理办法
有下列行为之一的,应当在本规定的具体违规行为处罚档次基础上，从重或加重处理，直至解除劳动合同
内外勾结实施违规行为的。
因违规行为造成事故、案件、经济纠纷、经营风险或经济损失、信誉损害的。
多次违规的。
在共同违规行为中负主要责任的。
干扰、妨碍、阻挠、抗拒调查和处理的。