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文档分类:金融/股票/期货

理财产品设计 程序.doc


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理财产品设计 程序.doc
文档介绍:
理财产品开发设计 程序
(一)理财产品、客户需求调研分析 
产品开发岗定期对银行理财产品市场进行市场调研,并结合理财管理部门对目标客户的需求情况,形成理财产品的设计意向。
(二)产品设计方案 
根据产品设计意向开发、设计理财产品。本行理财产品根据开发运作模式不同,可分为自主开发类理财产品与代理销售类理财产品两类:
1.自主开发类理财产品:是指由本行独立自主进行开发运作的,投资标的包括但不限于投资银行间债券、票据及货币市场类的理财产品。 
产品设计方案应包括但不限于以下内容:产品类型、产品投资对象、产品定价方案、产品收益与风险。 
2.代理销售类理财产品:是其它对金融机构和信托公司的理财产品进行代理销售,代理销售理财产品包括直接代销和贴牌代销。 
产品设计方案应包括但不限于以下内容:产品概述、产品投资对象、产品收益与风险及可行性评估报告。
(三)产品方案评估 
根据理财业务有关金融法律法规、监管要求和本行相关制度,综合预测评估所开发的理财产品的预计销售情况、

产品给银行带来的收益与风险等。
























附:银行理财产品调查问卷

银 行 理 财 产 品 调 查 问 卷


近几年来我国经济的飞速发展和金融产业的不断新兴,“金融”这个词也越来越多的融入百姓的生活,为了更好地了解百姓对银行理财产品的关注与认识。以下将对您做一些相关是调查,希望您的支持与参与,感谢!
1.您的年龄是(         )
A25以下   B25到35    C36到45   D46到55    E55以上
2.性别是(         )
A男   B女
3.您的收入状况(月收入)是   (         )
A1500元及以下  B1500到3000    C3000到5000    D5000到10000    E10000以上
4.您从事哪方面工作?(         )
A学生    B职工    C文化教育   D金融行业    E IT行业   F其他______
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