人行电子商业汇票系统操作流程1摘要.ppt

人行电子商业汇票系统操作流程人行电子商业汇票系统操作流程 2009 年 11 月?电子商业汇票系统是指中国人民银行建设并管理的,依托网络和计算机技术,接收、登记、转发电子商业汇票数据电文,提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务并提供纸质商业汇票登记、查询和商业汇票(含纸质、电子商业汇票) 公开报价服务的综合性业务处理平台。客户办理人行电子商业汇票业务需通过我行新票据系统接入(以下称为“电票系统”) 。电票系统票交系统核心系统 EUCP 系统由于电票系统与 EUCP 系统、原票交系统为相互独立的系统,为确保人行登记信息与我行实际账务处理结果一致,各行在操作电票业务时必须确保电票系统录入数据与 EUCP 系统、原票交系统录入的数据一致,并保持同一工作日操作在电票系统完成网银信息签收、人行报文应答、票据权利变更;在 EUCP 或商业汇票交易管理系统(以下简称“原票交”系统)完成行内账务记载。银承签发人行电票签约票据解质押电子票据质押同业间卖出(卖出回购) 转卖还票系统内卖断(系统内卖出回购) 同业间买入返售到期系统内买入返售到期系统内买入返售托收付款托收退票系统内买断系统内卖出回购到期转卖借票一般贴现未用退回银承维护托收到账发出托收同业间买入(买入返售) 同业间卖出回购到期具体业务人行电票签约客户经理 1、客户经理线下接到客户提交的《中国民生银行电子商业汇票业务申请表》,在所属部门内进行审批,审批通过后与客户签订电子汇票服务协议。 2、将协议书与网银功能维护申请表提交客户助理岗。 3、登录电票系统“业务管理”—“客户管理”—“企业客户”/“账号维护”进行组织机构代码、结算账户等相关客户信息设置. 对公客户助理 1、收到客户经理线下提交的增加电子票据签约的申请。 2、登录电票系统,选择“产品签约”-“新增”- “电子票据签约”3、将客户签约信息按照电子票据服务协议在系统中登记签约。 4、登录 EUCP 系统,将客户签约信息通过 0527 交易维护。 1、本次上线的电票系统适用人行电子汇票业务,客户使用人行电票业务的前提是客户及交易对手需分别在各自开户行开通人行电子汇票系统。 2、人行电票系统与我行原有电票系统并行,并互为独立,新电子票据在 EUCP 系统中的网银签约产品名称为“人行电子汇票”,我行行内电子票据产品的名称为“电子票据”。各机构应根据客户需要选择适用的系统并签约。我行原有电票业务的操作及核算仍按照原管理办法及操作流程办理。 3、电票系统签约录入项“协议书编号”规则为: 4位年编号+4 位开户机构号+3 位顺序号银承签发客户经理岗 1、登录电票系统进入到“银承承兑”—“银承签发”—“电票接收”界面,选择需要接收的票据,点击“确认签收”,接收客户从网银端发来的签票信息。 2、电票系统点击“银承承兑”—“银承签发”—“导出票据”界面,选择需要导出的票据,点击“导出票据”,并打印。将客户从网银端发来的签票信息在风控系统录入,从风控系统提交承兑申请。放款岗 1、在风控系统完成银承出账审批。 2、登录电票系统点击“银承承兑”—“银承签发”—“银承录入”,点击“新增”,对审批通过的协议信息进行录入,无误后点击“保存”;从回显的任务栏中选择本次提交的承兑协议,点击“下一步”,导入票面信息,点击“确认”提交票据处理岗。票据处理岗 1、核对放款中心提交的放款通知书、银行承兑明细清单与机内信息相符后,在 EUCP 系统使用 8316 交易完成银承签发复核。凭证种类选择“ 90- 电子银行承兑汇票”。(通过电票系统查询对应核心系统票号) 2、登录电票系统“银承承兑”—“银承签发”—“银承复核”界面,选择放款中心审核通过的业务;点击“查看”, 可对银承录入岗录入的协议信息及票据信息与放款通告书及清单对照,进行复核, 无误后点击“审核通过”按键完***行登记信息。 1、新电子汇票的票号由人行 ecds 生成,票据号码为 30 位,系统自动将人行 30 位电票号码转换为我行 eucp 和商业票据交易系统适用的 12 位票号。票号规则为: 电子商业承兑汇票的冠字头为: AE88 电子银行承兑汇票的冠字头为: BE88 后8位为自 10000001 开始的数字形式的顺序号。 2、目前系统不支持电票手工扣款,系统支持日初和日终两次批处理。银承维护票据处理岗 1、根据业务联系单在 EUCP 使用 8325 交易进行银承维护。 2、登录电票系统“银承承兑”—“银承维护”—“银承维护”界面进行电票系统维护。会计授权岗 1、在 EUCP 对票据处理岗的银承维护操作进行授权。 2、登录电票系统“银承承兑”—“银承维护”—“维护复核”界面,从任务栏中选择需要复核的任务,无误后提交。未用退回记账岗 1、登录电票系统“银承承兑”—“未用退回”—“未用退回”界面,选择