2021年案件防控风险排查的自查汇报-案件防控自查汇报.docx

案件防控风险排查的自查汇报:案件防控自查汇报

　　第一篇：银行案件防控、风险排查自查汇报
　　银行案件防控、风险排查自查汇报
　　依据包新农金发今年30号包商银行新型农村金融机构管理总部文件文件要求为深入加强我行案件防控风险排查工作，提升全行职员案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，立即发觉并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。
　　案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门责任人组织本部门的排查工作，充足认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。关键对以下方面进行排查。
　　一、业务操作步骤排查。
　　一存款方面：
　　1单位结算账户的自查处理。今年11月21日至25日，我1、账户管理：们根据人民银行单位结算账户管理措施，对开业至
　　今开立的单位结算账户进行了具体的自查。共清查账户55户含我行在同业荆门人行1户、汉口银行1户、掇刀中行1户、掇刀农行1户、向阳农行1户开立账户5户，其中：基础账户3户、专用账户1户、通常账户50户、注册验资户1户；
　　经清查，发觉问题若干：
　　一是待核准类基础账户在她行未销户，在我行又开立基础账户，致使在我行开立的账户长久处于“黑户”状态。该账户属于我行本身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基础账户。我企业正式营业后，欲将基础账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后，我们将依据指示进行处理。
　　二是报备类通常账户在她行有久悬户和基础账户变更，致使在我行开立的账户不能报备。经和开户单位主管人员联络，现在，变更账户的2家单位已将最新的单位开户许可证送交我行，我行也已在人行结算账户管理系统报备。在她行有久悬账户的单位2家，1家已经做销户处理，还有1家正在要求基础账户开户行做久悬账户转为正常账户处理，后续将视情况做出对应处理。依据自查发觉的问题，在以后的工作中，我们在要求柜员确保开户单位资料的完整性、合规性的同时，还要求柜员，单位结算账户在没有经过人行结算账户管理系统核准、报备绝对不许可使用，如10日内还不能处理好的一
　　2个人账户的自查情况：依据管理行和本行的个人结算账律进行销户处理。户管理措施，对至今开立的个人结算账户进行了自查，截止今年11月27日，全行共开立人民币结算账户474户，公民联网身份核查474户，留存用户身份证复印件474户，全部全部进行了身份核查。其中活期储蓄户共388户，总金额1305万元；
　　定时存款共86户，总金额合计　万元。共开出一般存折354本，一本通存折63本，定时存单87张。我行在日常工作中能严格根据个人存款账户实名制要求人民币银行结算账户管理措施等相关法律制度要求办理个人银行结算账户的开立业务，能够认真查对存款人身份证件的姓名、号码及照片，并全部经过公民身份联网核查系统核实，留存用户身份证件复印件，对冒用她人证件开户、虚假身份证件开户的均不予办理，要求用户提供真实有效身份证件；
　　对于由代理人开户的，能严格审核代理人的身份证件，联络被代理人进行核实，留存电话号码及具体住址等主要信息，每日用户开户资料随传票装订。对个人银行结算账户30万元以上大额划转业务及20万以上的现金业务，我行建立了大额划转登记簿，大额交易严格根据反洗钱的相关要求逐笔进行了审批，并具体统计其交易对方、资金用途等主要情况，通常转账超出30万元以上必需由部门经理和会计主管审批方能转出，并由部门经理签批大额资金签批单。我行做到了支付资金层层把关，授权管理，责任明确。
　　2、存款程序和统计：开业至今我行共办理单位定时存款一笔，金额1000万，存期一年，由用户提供开立单位账户的相关资料并留存印鉴；
　　办理单位通知存款一笔，金额1000万，储种为七天通知，现在没有到期也不存在提前支取现象；
　　单位协定存款一笔，协定金额50
　　万；
　　开立1户单位注册验资户。未创办存款证实书及教育储蓄业务。经清查存款程序和统计，发觉以下问题：一、未建立应解汇款及暂时存款登记簿。我行现在没有大小额支付系统，依靠她行网银处理往来账，不包括应解汇款及暂时存款此会计科目，不过为了以后的业务发展，要完善此业务；
　　二、大额转账支取未严格实施预约登记制。现就此情况，已清查以往的全部往来业务，经行具体登记和统计，在以后的业务操作中要做到一笔一清，具体统计。
　　3、财务查对：严格实施“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员查对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
　　二会计业务方面：
　　1、会计主管推行职责：严格实施会计主管责