流动资金贷款所需资料.docx

公司类企业流动资金贷款
所需资料清单
一、基本证照
1、经年检合格的法人营业执照正副本复印件
2、税务登记正副本复印件（国地税）
3、经年检的组织机构代码证正副本复印件
4、银行基本账户开户许可证、贷款卡及密码、机构信用代
码证
5、公司章程、验资报告
6、印鉴卡（公章、法人代表印鉴）
7、法人代表和授权代理人签字样本
8、法定代表人、股东及其配偶夫妻双方身份证、户口簿、
婚姻证明
9、法人代表及股东履历、简历材料
10、企业财务主管身份证、简历
11、 特殊行业的企业还需提供生产经营许可证、 排污许可证、
消防安全、卫生许可证、相关行政审批资质、相关技术认证资质
等复印件
二、资产负债及生产经营情况
12、办公及经营场地租赁合同（场地为自有的提供产权证
明）；
13、公司法定代表人保证提供资料合法、真实 、有效的声
明
14、近两年的用电、用水、用气、用油等费用缴纳凭证（根
据实际情况提交相应的凭证） ；
15、 近三年经审计的财务报表及近期的财务报表及附注 （资
产负债表、损益表、现金流量表） 。企业成立不足三年的提供与
其成立年限相当的财务报表。
16 、企业简介（包括但不限于发展历史、主要产品及服务特
点， 辖区内有无同类竞争对手企业， 市场地位及相比竞争对手的
优势，公司组织结构图、人员情况及构成、生产经营设施、设备
和技术装备、经营生产能力、实际生产经营规模、近几年经营情
况、目前资产负债情况、未来发展规划等）
如为集团公司（或拥有多家企业、多个板块业务未成立集
团公司的） ，应写明公司之间股权关系，实力及竞争优势，编制
简易合并报表。
17、单位产品成本明细表
近 6 个月出、 入库单据， 发货单， 进货单， 收付款凭证，
近一年至今生产销售情况表。
近期购销合同及近两年至今相应纳税申报表、 近 6 个月
银行交易记录 （对公账户或指定个人账户） 等相关证明经营收入、
支出情况的依据
目前的负债情况包括各家银行借款明细、 对外借款明细、
担保情况及明细等； 企业资产向银行提供抵押担保情况 （包括但
不限于资产名称、数量、原值、评估价值、抵押贷款金额、贷款
银行等；对外担保、保证情况及其他或有负债情况）
21、关联企业情况包括但不限于：名称、主营业务、注册资
本、 股东结构、 资产规模、 上年销售收入、 利润总额、 净利润等）
22、子公司的情况说明（包括但不限于：名称、主营业务、
注册资本、股东结构、资产规模、上年销售收入、利润总额、净
利润等）
23、 贷款申请书 （包括但不限于申请金额、 年限、 借款用途、
还款来源等）
三、抵押或保证情况
24、企业借款人用自有资产抵押的，提供抵（质）押物凭证
（国土证、房产证、机器设备购买合同、发票及付款依据的原件
和经银行同意且指定的中介机构评估的抵押物评估报告） ；
企业申请贷款所提供的抵押资产属于第三方企业， 应提
供第三方企业以下资料：
1 ）营业执照正副本（或事业单位登记表，属于金融、建