浅谈北京农村商业银行合规文化建设1.doc

浅谈北京农村商业银行合规文化建设1.doc浅谈北京农村商业银行合规文化建设 为认真贯彻落实银监会合规风险管理要求和总行合规文彳丁建设工作部署，提高合规意识和合 规风险管理水平，根据北京农村商业银行推出以“全员合规、主动合规、业务合规、管理合 规”为导向的合规文化建设，确保农商彳丁平安，支彳丁、部门平安，员工、家人平安，上上下 下、里里外外都平安，我们努力提高合规风险管理水平，力争为北京农商行又好又快发展奠 定坚实基础。
我是加入到北京农村商业银行这个大集体中的新成员，通过入行几个月的工作我深深体 会到农商行进行合规文化建设的必要性和紧迫性，这里我结合实际工作谈谈自己的看法：
一、 开展合规文化的意义
1、 是信用社体制向现代化商业银行转变的需要
我们北京农村商业银行是刚刚转制的商业银行，从银行内部管理、经营理念、管理手段 等多方面还不尽完善，由原来的信用社转制成商业银行后并不代表我们现有的管理制度、经 营方式、员工素质都符合现代商业银行的标准，过去信用社时期规章制度不健全、员工合规 意识淡薄等现象并未随着我们转制成商业银行而消失，正如金维虹行长在合规文化动员大会 讲话中指出的一样：在过去信用社时期，规章制度不够健全，员工的合规意识较为淡漠，违 规违法现象时有发生，因此，作为在中国金融体系中处于最低端的信用社的基础上改制而来 的商业银行，北京农商行合规基础比较薄弱，违规违法造成的损失也非常巨大。加之银行是 高风险行业，所以建设合规文化，不仅是北京农商行积极响应银监会号召、贯彻落实监管政 策的具体体现，更是北京农商行实现又好又快发展的重要保障，具有强烈的现实性和必要性。
2、 是北京农村商业银行可持续发展的需要
加强合规文化建设，是北京农村商业银行可持续发展的需要。北京农村商业银行是一个 刚转制的新兴银行，它将不断发展壮大，要实现长期的可持续发展，合规文化建设就必不可 少。因为加强合规文化的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实 现企业效益的最大化。合规文化是企业文化的重要部分，是商业银行特有的文化，要站在文 化的角度认识合规问题，树立合规理念，把合规文化和企业文化统一起来，将其作为企业文 化建设的一个重要组成部分、一项重要工作来抓，努力让合规合法成为员工的自觉行为和****惯；合规文化建设和法制建设是北京农商行长治久安的基础，合规产生效益，合规创造价值, 加强管理、做到合规也是提升业绩的一种表现形式，要努力建设业务发展和管理提升的良好 的法制和合规基础，增强北京农商行发展后劲。
二、 合规文化现状及难点
（一）“人治”文化的劣根性现象依然存在
倡导合规文化通俗的讲就是倡导“法治文化”摒弃“人治文化”，倡导用制度、规章、 流程管理银行的各项业务工作，摒弃领导是权威、是榜样、是家长的“官本位”现象。主要 表现为：做事以领导为中心，工作以领导满意作为标准，以当官为工作的目标，以职务能否 晋升为工作是否得到认可的唯一标准，形***为造假、做政绩、要数字、捞政治资本为正常
的情理之事。认为官大官小是个人能力、综合素质的体现。听领导的话比遵守规矩重要，制 度软化甚至形同虚设。有利于银行业务发展的积极因素难以得到充分的发挥，逐渐导致员工 缺乏独立思考能力，辨别能力，不思进取，懈怠学****素质底下。同时促使一些人倾心于投 机专营、形成裙带现象、拉帮结派，相互包庇现象。