风险监控与预警系统运行情况.doc

1 风险预警运行情况我县联社“柜面业务操作风险监控和预警系统”已于 2011 年7月28日已正式运行,成立了由理事长任组长的领导小组和稽核部具体负责的预警处置小组,设管理员、经办员、审核员各一人,无一人兼多重用户身份现象,在查证方式上我们采取分散式处置预警信息的处置方式,由稽核部门将预警项目按级别和业务范围归属分配至各职能部门、信用社、分社进行处理。( 即:1-2 级预警项目由相关职能部门、系统主管部门及稽核部门负责处理;3-5 级预警项目由各网点负责人负责处理。)联社科技信息部每日将预警信息从系统内导出,重点对存放系统内款项与系统内存放款项对账、账户抹帐、账户冲账、机构超库存、自助设备占款超限额等进行了重点监控和查证,采取电话查证、实地查证、调阅原始凭证和网点负责人查证相结合, 如实填报预警信息处理单并签字、盖章,处理完毕后将处理结果反馈联社稽核监察部,确保了预警信息查证处理及时准确,责任明确。在预警信息处置传递过程中我们主要采取了传真传递方式,联社共筹集了 6万余元资金配备了 25 台传真机,为信息传递、取证提供了方便,确保信息处置及时快捷。在处理期限上我们严格按照省联社要求, 1-2 级预警信息处理均在两天之内处理完毕,3-5 级预警信息处理均在在三天之内处理完毕,止目前无积压和拖延 2 时间等处理不及时现象存在。止9月末,对10914 笔预警项目逐笔查证(其中:“柜员设置信息变更”达4590 笔, 具预警项目之首,形成的主要原因是由于人员不足,管理岗兼营业岗现象存在,导致“柜员设置信息变更”预警信息笔数较多,暂且无法补纠。),无柜员不规范主观操作形成,无风险隐患存在。