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文档列表
文档介绍
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第1页，本讲稿共51页
前言
为加强公司承保业务单证管理，防止因业务单证管理不善所引起的经营风险，促进内控制度不断完善，实现保险业务单证集中统一管理、规范使用。根据总公司及各监管部门的单证管理有关规定和要求，结合我司实际情况，单及条款右下角依次错开加盖“骑缝章”。
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第14页，本讲稿共51页
单证的使用
9、单证使用过程一定认真仔细，避免造成单证作废，作废单证必须回收所有联次：业务联、财务联、客户联，并在各联上加盖“作废”章后方可作废，退保的要求加盖“退保”章，出单员应建立作废登记薄，详细登记作废的单证类型、作废的时间、作废的原因和作废的单证流水号，与已签发的有效保险单按流水号顺序归档顺号放入已使用单证档案中，非车险作废保单需单独存放 。
使用要求：出单员使用每一份单证要确保一次打印成功，打印保单时须正确输入单证流水号，要留意系统中出现的保单状态提示，如有问题立即与单证管理员联系。
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第15页，本讲稿共51页
单证的整理
第16页，本讲稿共51页
单证的整理
1、单证使用完毕后需按流水号从小到大的顺序进行整理，单证排列的次序依次为发票留存联、保单副本，投保人签字确认的投保单、根据不同险种收集不同的投保资料，如交强险：身份证或组织代码证、行驶证或新车购置发票、合格证、有过户嫌疑时，需提供上年交强险保单或车辆登记证书、如已在税务局缴纳车船税，需提供完税凭证、其他要求提供的投保资料。
2、投保单连同保险条款加盖骑缝章后交投保人，投保人签字部分必须由投保人本人签字，单位投保须加盖本单位办公印章。
3、单证整理时要去除掉案卷资料中的所有金属物，使装订案卷保持结实、整齐。
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第17页，本讲稿共51页
单证的整理
4、注意案卷右边、下边保持整齐，不能出现漏页、倒页的现象，资料黏贴不能影响美观。
5、对于可能会压住案卷字迹或已经破损的文件、单证、图表等资料案卷，要进行整理，裱糊，不能影响阅读。
6、保单以外所有原始资料应粘贴于A4规格的粘贴纸上，传真资料需复印后入档。
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第18页，本讲稿共51页
单证的整理
保单打印完毕后及时整理客户资料，要求如下：
1、发票业务联粘贴到保单业务联左中部位；
2、保单业务联后面放置投保人签字盖章的投保单（如果投保人为单位，由于盖章不便，上交投保单时间可适当延迟，但最长不能超过当地机构相关规定中的时间，出单员要严格作好登记，补交回销）；
3、如遇色带无墨情况复印补充业务联，需遵循放至发票联后、投保单前的原则；
4、因批单要留存纸质资料，批单打印后要附客户所有纸质档案上交，顺序为：发票、批单业务联、批改申请书、客户资料，批改退保的将客户发票、标志、保卡均粘贴到保单客户联左中部位，随时使用随时上交。
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第19页，本讲稿共51页
单证的移交
第20页，本讲稿共51页
单证的移交
档案在移交单证管理员前，必须进行认真的自查，自查内容包括：
，应在一个月内向单证管理人员移交所有原始归档材料（含上传影像资料），并保证资料的真实与完整。移交时应有《单证移交清单》，并确保原始档案资料的排列顺序与移交清单一致。《单证移交清单》一式两份，由移交人打印，移交人及接收人双方签字后各留存一份备查。
：保险费发票（业务联）、保单副本（第一联业务留存联）、投保单、其他应归档的纸质文件材料，要保证投保单及其他投保资料填写完整、合规。
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第21页，本讲稿共51页
单证的移交
3、系统内影像资料的上传符合要求：
（1）上传的影像资料必须正确归类，避免因未正确归类影像资料给后期检查带来麻烦。
投保单的影像资料分四类：
A、 个人、单位客户资料：由于客户信息中组织机构代码证及身份证具有唯一性，个人客户资料仅限于上传身份证、户口簿、暂住证、军官证等证件；单位客户资料仅限于上传组织机构代码证、营业执照等证件；
B、车辆照片：仅限于验车照片；
C、车险投保资料：其他资料统一归类至车险投保单资料内；
D、车险批单资料：批单的影像资料直接归类至车险批单资料内。
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第22页，本讲稿共51页
单证的移交
（2）上传的影像资料质量的要求
影像资料要清晰、正立；
上传的影像资料要正确命名、正确分类；
影像资料背景要干净，不要带有杂物例如：键盘、手、打印机、水杯、废纸等；
切记不要将客户资料、车辆照片、车辆投保资料放在一起拍摄，形成一张影像资料上传，造成影像资料无法正确归类。
4、单证移交表上必须清晰表明回交单证类型、流水号、数量，备注部分填写“已使用、未使用、超期” 。
5、档案移交单证管理员时，要保证发票、保单、投保单及其他相关资料按顺序粘贴整齐，核实无误后移交单证管理员；其次，要保证作废保单联次齐全。
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第1页，本讲稿共51页
前言
为加强公司承保业务单证管理，防止因业务单证管理不善所引起的经营风险，促进内控制度不断完善，实现保险业务单证集中统一管理、规范使用。根据总公司及各监管部门的单证管理有关规定和要求，结合我司实际情况，单及条款右下角依次错开加盖“骑缝章”。
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第14页，本讲稿共51页
单证的使用
9、单证使用过程一定认真仔细，避免造成单证作废，作废单证必须回收所有联次：业务联、财务联、客户联，并在各联上加盖“作废”章后方可作废，退保的要求加盖“退保”章，出单员应建立作废登记薄，详细登记作废的单证类型、作废的时间、作废的原因和作废的单证流水号，与已签发的有效保险单按流水号顺序归档顺号放入已使用单证档案中，非车险作废保单需单独存放 。
使用要求：出单员使用每一份单证要确保一次打印成功，打印保单时须正确输入单证流水号，要留意系统中出现的保单状态提示，如有问题立即与单证管理员联系。
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第15页，本讲稿共51页
单证的整理
第16页，本讲稿共51页
单证的整理
1、单证使用完毕后需按流水号从小到大的顺序进行整理，单证排列的次序依次为发票留存联、保单副本，投保人签字确认的投保单、根据不同险种收集不同的投保资料，如交强险：身份证或组织代码证、行驶证或新车购置发票、合格证、有过户嫌疑时，需提供上年交强险保单或车辆登记证书、如已在税务局缴纳车船税，需提供完税凭证、其他要求提供的投保资料。
2、投保单连同保险条款加盖骑缝章后交投保人，投保人签字部分必须由投保人本人签字，单位投保须加盖本单位办公印章。
3、单证整理时要去除掉案卷资料中的所有金属物，使装订案卷保持结实、整齐。
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第17页，本讲稿共51页
单证的整理
4、注意案卷右边、下边保持整齐，不能出现漏页、倒页的现象，资料黏贴不能影响美观。
5、对于可能会压住案卷字迹或已经破损的文件、单证、图表等资料案卷，要进行整理，裱糊，不能影响阅读。
6、保单以外所有原始资料应粘贴于A4规格的粘贴纸上，传真资料需复印后入档。
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第18页，本讲稿共51页
单证的整理
保单打印完毕后及时整理客户资料，要求如下：
1、发票业务联粘贴到保单业务联左中部位；
2、保单业务联后面放置投保人签字盖章的投保单（如果投保人为单位，由于盖章不便，上交投保单时间可适当延迟，但最长不能超过当地机构相关规定中的时间，出单员要严格作好登记，补交回销）；
3、如遇色带无墨情况复印补充业务联，需遵循放至发票联后、投保单前的原则；
4、因批单要留存纸质资料，批单打印后要附客户所有纸质档案上交，顺序为：发票、批单业务联、批改申请书、客户资料，批改退保的将客户发票、标志、保卡均粘贴到保单客户联左中部位，随时使用随时上交。
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第19页，本讲稿共51页
单证的移交
第20页，本讲稿共51页
单证的移交
档案在移交单证管理员前，必须进行认真的自查，自查内容包括：
，应在一个月内向单证管理人员移交所有原始归档材料（含上传影像资料），并保证资料的真实与完整。移交时应有《单证移交清单》，并确保原始档案资料的排列顺序与移交清单一致。《单证移交清单》一式两份，由移交人打印，移交人及接收人双方签字后各留存一份备查。
：保险费发票（业务联）、保单副本（第一联业务留存联）、投保单、其他应归档的纸质文件材料，要保证投保单及其他投保资料填写完整、合规。
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第21页，本讲稿共51页
单证的移交
3、系统内影像资料的上传符合要求：
（1）上传的影像资料必须正确归类，避免因未正确归类影像资料给后期检查带来麻烦。
投保单的影像资料分四类：
A、 个人、单位客户资料：由于客户信息中组织机构代码证及身份证具有唯一性，个人客户资料仅限于上传身份证、户口簿、暂住证、军官证等证件；单位客户资料仅限于上传组织机构代码证、营业执照等证件；
B、车辆照片：仅限于验车照片；
C、车险投保资料：其他资料统一归类至车险投保单资料内；
D、车险批单资料：批单的影像资料直接归类至车险批单资料内。
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第22页，本讲稿共51页
单证的移交
（2）上传的影像资料质量的要求
影像资料要清晰、正立；
上传的影像资料要正确命名、正确分类；
影像资料背景要干净，不要带有杂物例如：键盘、手、打印机、水杯、废纸等；
切记不要将客户资料、车辆照片、车辆投保资料放在一起拍摄，形成一张影像资料上传，造成影像资料无法正确归类。
4、单证移交表上必须清晰表明回交单证类型、流水号、数量，备注部分填写“已使用、未使用、超期” 。
5、档案移交单证管理员时，要保证发票、保单、投保单及其他相关资料按顺序粘贴整齐，核实无误后移交单证管理员；其次，要保证作废保单联次齐全。
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