国内保理基础资料管理及其风险防范ppt【企业风险管理经典】.ppt

国内保理基础资料管理及其风险防控
公司业务部霍吉海
目录
一、国内保理在支行的基础资料
二、国内保理在二级分行的基础资料
三、国内保理业务发展情况介绍
四、国内保理操作注意事项
五、国内保理风险防控
一、国内保理在支行的基础资料
国内保理档案资料管理

1. 基础资料
2. 国内保理业务申请书
3. 客户提供的与特定买方签订的商务合同
4. 增值税发票、货运及质检单据、定金证明等辅助证明材料
5. 应收账款转让通知书、应收账款受让通知书等
6. 保理合同
7. 担保协议(第三方担保保理)
一、国内保理在支行的基础资料
国内保理在CLPM系统中的基础资料

1. 客户评级信息。
客户基本信息中的相关文档包含:评级报告、评级批复
信息、信用等级综合结论表等;
客户综合查询中的相关文档包含:评级过程上传的所有
文档
2. 客户额度信息
额度申报书、额度批复信息等
3. 客户单笔业务批复及合同信息
申报书、审批批复等
二、国内保理在二级分行的基础资料
在人行“应收账款质押登记公示系统”登记的我行受让应收账款信息。
1. 具体描述: 
对于已发生的某笔或某几笔应收账款,可以使用产生应收账款的合同号、发票号、账期、到期日、金额等要素来描述,达到界定应收账款的效果,这是应收账款的具体性描述。
:
对于出质人一定时间内针对特定付款人的所有应收账款,通过列出时间、付款人等要素实现对质押财产的界定,这是对应收账款的类型性描述。
二、国内保理在二级分行的基础资料
3. 概括性描述:
对于出质人现在和将来所有的应收账款,使用“XX现在和将来所有的应收账款”这种概括性的文字描述就能界定质押财产的范围,这是对质押财产的概括性描述。
在CCBFS系统中的国内保理业务资料
买卖双方客户名称、受让的应收账款信息、开立的内部账号、录入的客户存款账号等。
三、国内保理业务开展情况介绍
行别
保理预付款余额
管理费收入
其中:9月份管理费收入
服务保理客户数
工行管理费收入
河北
493848
13593
2270
63
1626
山东
579303
13031
1854
126
23180
广东
336171
15466
3115
240
4104
江苏
424546
9144
1744
351
503
深圳
224208
9226
1038
134
951
河南
205231
6251
393
36
912
上海
257041
6209
787
267
902
浙江
224182
5866
704
214
17875
福建
400224
4891
832
52
7158
湖北
240458
3831
644
102
14223
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(1)与河北行比较。截至9月末,河北行管理费收入为
13593万元,我行13031万元,而河北9月份实现管理费收入2270万元,我行9月份仅实现1854万元。
(2)与广东行比较。截至9月末,广东行管理费收入15466万元,比我行多2435万元。服务保理客户数广东行为240户,我行服务保理客户数126个,为我行的近2倍。
三、国内保理业务开展情况介绍
2. 与同业比较
截止8月末,我行实现管理费收入11177万元,工行实现管理费收入23180万元,是我行的2倍多。
从系统内和同业比较来看,我行管理费收入还有很大的发展空间,需要我们重新认识国内保理在调节对公产品结构的作用。
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三、国内保理业务开展情况介绍
彭行长对总行下发的《(公司业务参考)2010年上半年国内保理业务情况分析》中批示:“我行国内保理业务今年发展势头良好,值得肯定。但应当看到,潜力依然很大,有必要抓住机遇,进一步加快发展。”
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