山东首例小额贷款诈骗案.doc

当前位置: 首页>>政法 星期二山东首例小额贷款公司被骗贷案审结两名嫌犯分别获刑小额贷款公司法律瓶颈获突破时报 7月1 日讯( 记者翁利丹) 近日,长清区某小额贷款公司被骗贷案在区人民法院审理。据悉, 这是国内第二起、山东首起判决的小额贷款公司被骗贷案。平阴男子王某和胡某因骗贷分别被判处有期徒刑 2 年、 1 年。去年 10月 18日, 长清区公安分局机关民警和城关派出所民警到辖区走访,与某小额贷款公司经理李某交谈时得知: 2010 年11 月份, 平阴男子王某以公司需要流动资金为名, 以胡某等三人为担保人, 伪造房产证作为抵押, 从该公司贷款 200 万元, 贷款到期后一直未偿还本金及利息。警方迅速展开侦查, 多次赴平阴调查相关证据, 并先后两次南下湖南,创下 6 天内辗转三省七市抓捕逃犯的纪录。在案件移送起诉过程中, 因国内仅有上海审判一起同类案件的先例, 而上海对贷款公司的管理规范程度远超国内其他地区, 故在小额贷款公司是否为金融机构、该公司向长清区外企业提供贷款是否合法等多个问题上,长清公、检双方存有争议。长清警方认为, 小额贷款公司应定性为金融机构, 虽然其向平阴县企业提供贷款, 但其业务总额的 90% 以上都在长清本地, 符合相关规定,故王某等人应被追究刑事责任。为证明自己的主张,警方多次赴省金融办等部门记录笔录、调取资料, 检方最终认同了公安机关对案件的看法,并向法院提起公诉。法院审理认为, 王某和胡某伙同他人, 以欺骗手段取得金融机构贷款, 给金融机构造成重大损失; 同时该小额贷款公司违反规定向区域外企业发放贷款, 不能成为被告人骗取贷款的借口, 故公诉机关指控的骗取贷款罪成立。据了解, 近年来, 小额贷款公司在金融体系中的作用不断凸显, 已成为解决小微企业融资难的有效渠道。但小额贷款公司“身份未定”, 成为困扰其发展的瓶颈。在目前的法律框架下, 小额贷款公司虽然从事的是金融服务业务, 却被认定为一般工商企业, 法律诉讼、税收征缴、对外融资等方面难以享受和银行等正规金融机构同等的待遇, 与其相关的贷款纠纷案件往往依据《民法通则》、《合同法》等民事法律规定处理, 法律保证力度有限。该案的成功侦破和判决, 突破了小额贷款公司法律适用瓶颈, 填补了省内相关司法实践的空白。