“发展供应链融资创新企业造血新机制”.ppt

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发展供应链融资创新企业造血新机制
发展供应链融资;创新企业造血新机制
汽车配件制造商供应链金融解决方案
深发展供应链金融业务简述
方案二、出口应收帐款融资池
方案三、CPS商业承兑汇票保证贴现
方案一 ARPAccount Receivable Pool— 国内保理池融资方案
何为ARP —国内保理池融资计划
国内保理池融资：是指在卖方转让与我行的应收账款能够保持稳定的最低余额的情况下;保理授信的期限可以超过具体每笔应收账款的期限;并且不必因为授信发生时所依赖的应收账款到期而收回的特殊授信方式。该类型授信主要适用于卖方与特定买方有长期、稳定、连续的供应关系而产生的融资需求。
池融资的特点
保理授信的特殊形式;强调卖方转让给我行的应收账款能够保持稳定的最低余额；
特别适合于卖方与特定买方有长期、稳定、连续的供应关系；
不强调授信期限和应收账款期限的匹配;保理授信的期限可以超过具体每笔应收账款的期限
业务模式：仅限于有追索权明保理
适当简化了我行和客户简化的操作手续
国内保理池融资结构化设计
供应商
主机厂
2 申请融资——一次性应收账款转让申请
1 开立 保理专户和保证金户
3 应收账款转让 通知
6 应付到期货款
深发展
5 发放融资
应收账款池
保证金户
2 审核后加入
4 确认回复
7 .1 逐笔核销
7 .2 还款
国内保理池融资结构化说明
1、目标借款人：与主机厂有1年以上合作关系;资质良好的配件供货 商；
2、配件供应商——借款人向我行提交资料;申请池融资业务；我行经审查后;给予一定的池融资额度;期限一年；保理额度量主要取决于借款人转让与我行的应收账款能够保持稳定的最低余额以及企业的实际资金需求来核定；
3、借款人到我行开立保理专户和保证金专户;其中保证金专户用于存放已核销应收账款的回笼资金;用于偿还未到期授信；
4、借款人每次使用授信并向我行转让应收账款需填制《深
圳发展银行应收账款转让明细表》;列明拟转让的应收
账款明细内容;同时将与明细表上列明的拟转让应收账
款相对应的购销合同、货运单据自行发运的必须提交
买方货物收据和商业发票如已出具增值税发票或商
业发票提交至我行；
5、我行经审核;确认有效应收账款额不含已核销的应收
账款、未按时回款被剔除的应收账款、超过买方限额的
应收账款金额和经我行审核不纳入池融资的应收账款
即：应收账款池中未获付款及已获付款而未核销的应收
账款；
6、采用明保理通知方式;与买方办理应收帐款转让通知手续。本业务鼓励采用《深圳发展银行应收账款转让通知函》一次性通知;由卖方与我行联名向买方发出 ；
7、授信敞口 ≤ 有效应收账款余额－保理专户回款余额
×　融资比例 + 保理专户的回款余额
8、授信可使用余额=授信敞口 + 保证金
9、发放融资;使用方式可以采用预支价金、银票、商票保贴、信用证等方式；
国内保理池融资业务的优势
较常规的保理业务相比;国内保理池融资业务的优势如下：
1、批量转让应收帐款;批量通知;并获得相应授信;操作效率提高;减少借款人、主机厂的财务工作量；
2、每笔保理业务期限可以不限于对应的每笔应收账款期限；
3、可转让的应收账款范围扩大;增加了企业可投入运用变现的资产；
4、企业根据自身融资特点;保理授信项下有多种融资方式可相互结合使用；
5、银行能为借款人承担更多的应收账款管理工作;增值服务明显；
6、熟练运用该融资方式;能提高企业的财务运作能力。
给企业带来的益处——配件供应商
扩大配件供应商融资渠道;降低企业获取融资的成本支出
提前实现销售资金资金回笼;提高企业资产使用效率
实现应收帐款到货币资金的转化;大大提高速动比;优化财务报表；
应收帐款的风险被锁定;且被转让的应收帐款的管理转由银行处理;减轻财务工作量；
巩固了配件供应商与车厂的合作关系。
协助提高配件供应商的资金回笼速度;巩固双方的合作关系；特别有利于对新配件供应商的合作支持
缓解供应商资金压力、给供应商提供融资便利配套和更长的账期利益、维护供应链的安全和稳定
延伸主机厂财务的服务功能;体现一流汽车制造商的风范
给企业带来的益处——主机厂
我行建议
对与