9B海战-集团财务-资金管理给实施.ppt

9B海战-集团财务-资金管理给实施
产品设计理念－资金集中管理模式
财务公司模式：
集团账号
分子公司A
存贷账号
分子公司B
存贷账号
分子公司 B
分子公司 A
供应商
客户
财务公司
外部银行
账号 贴现汇总表；
贷款担保汇总表等等。
资金分析:存、贷款平均数；
到期预警表；
逾期贷款表；
贷款账龄分析表；
历史单据对比表。
业务财务一体化；
灵活的个性化系统设置；
提供WEB应用模式；
提供了单据多级审核；
灵活利息处理；
到期业务人性化预警功能；
银企直联功能；
单据的连贯处理功能。
功能介绍－方案特点
功能介绍－
新增资金计划模块和资金控制处理；
新增组织机构；
按照组织机构查询资金报表；
完善多级审批处理；
建立建行银企直联接口；
电话查询功能；
票据抵押处理；
信用证管理；
兑换外汇业务处理。
产品设计理念
应用流程
功能介绍
产品成熟度说明
初始化方案
应用配置管理
产品部署策略
提纲
产品成熟度说明
产品成熟，应用的成功率比较高；
银企直联：
财务公司中银企直联的应用时：统一账户对外付款的付款单位或从外收款的收款单位信息不能直接转递，需要借助集团支付、代理行业务等模式处理。
资金计划、控制功能目前有难度，；
结算中心日常结算业务的手续费未能处理；
子公司提现业务在付款单中处理；
子公司存现业务在收款单中处理；
从银行收到利息在收款单中处理；
银行账户之间的转款业务/银行账户之间的转汇业务在内部结算单据中处理。
需要银行的配合实施。工行和招行的应用已经成熟。
由于银行版本不断改进、付款单据的提交、收款单的自动接受、交易明细、账号余额查询等功能有待提高；
产品设计理念
应用流程
功能介绍
产品成熟度说明
初始化方案
应用配置管理
产品部署策略
提纲
初始化方案－实现步骤
录入静态数据：会计科目、账号、凭证字、结算方式、贷款用途、币别、银行支付地区、结算单据用途、银行行号、现金流量项目等用户需要的核算项目；先定义科目（下设账号）、再定义科目对应的账号 。
录入系统启用前的历史资料：系统启用时，已发生而未结束的业务，主要包括定期存款、贷款等业务。使用历史单据对比表可查看。
初始化数据的录入：
各科目的期初余额，并进行期初借贷平衡检查。
需要进行银行自动对账时需要在现金管理系统中定义银行各账户的期初余额，以及银行和企业的未达账项，并进行平衡检查。
初始化方案－初始数据准备
理清各账户的余额。
在集权资金管理模式（集团仅有一个总账户）下：
子公司银行账户余额＝子公司内部账户期初余额；
集团的统一总账户＝ ∑子公司银行账户余额
＝ ∑子公司内部账户余额。
在分权资金管理模式（集团管辖分公司账户）下：
子公司银行账户余额＝子公司内部账户期初余额；

借方科目余额＝贷方科目余额
初始化方案－初始数据检查
定期存款的历史数据和定期存款期初的科目余额数据一致；
贷款的历史数据和贷款期初的科目余额数据一致；
以上使用历史数据对比表进行检查
检查结算中心系统科目余额表平衡，结束初始化；
检查现金管理系统试算平衡表平衡，结束初始化。
初始化方案－科目定义
初始化方案－账户定义
产品设计理念
应用流程
功能介绍
产品成熟度说明
初始化方案
应用配置管理
产品部署策略
提纲
应用配置管理
产品设计理念
应用流程
功能介绍
产品成熟度说明
初始化方案
应用配置管理
产品部署策略
提纲
产品部署策略－实施范围界定
银企直联的实施需要人员和银行人员的配合才能完成，实施存在一定的难度。
对资金预算的控制管理。目前是利用科目预算进行的，而科目预算数据是从预算管理系统中导入或者直接在科目中录入，操作的过程比较繁琐，过程不易被用户接受，，在结算中心系统中新增资金计划编制模块，做到资金预算的编制、按照费用明细控制实际业务单据。
网上结算系统的多级审批处理存在一定的缺陷，建议目前暂不用此功能，，完整达到各子公司单独的多级审批处理；
网上结算系统的通知单产生子公司的凭证时，目前系统只能按照凭证格式是“查询结果按单生成凭证”，生成模式是“