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初级银行从业《风险管理》考前(难点+易错点剖析)押密卷附答案92.docx


文档分类:经济/贸易/财会 | 页数:约24页 举报非法文档有奖
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初级银行从业《风险管理》考前(难点+易错点剖析)押密卷附答案
1. 单选题:【2013年真题】( )指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约。
A.期权
B.互换
C.期货
D.远期
正确答案:B
2. 单选题:使用高级计量法计算风险资本配置时,商业银行在内部操作风险计量系统开发过程中,必须对()设定严格的程序。
A.模型开发和模型控制
B.模型开发和模型预测
C.模型开发和模型操作
D.模型开发和模型验证
正确答案:D
3. 单选题:下列各项属于商业银行员工失职违规的是(  )。
A.内幕交易
B.劳方索偿
C.滥用职权
D.缺乏岗位轮换机制
正确答案:C
4. 单选题:小李在2010年年初以每股15元的价格购买某股票1000股,半年后每股收到0.75元现金红利,同时卖出股票的价格是16元,则在此半年期间,小李在该股票上的百分比收益率为(  )。
A.5%
B.6.67%
C.11.67%
D.13.67%
正确答案:C
5. 单选题:银行监管应当遵循的基本原则不包括()。
A.利益原则
B.公开原则
C.公正原则
D.效率原则
正确答案:A
6. 单选题:对于一家生产汽车配件的中小企业,下列哪项因素对该企业偿债能力影响最小()。
A.自由资金匮乏
B.产业层次较低
C.产品结构单一
D.宏观经济变化
正确答案:D
7. 多选题:某企业于当年初向商业银行A申请了一笔1000万元1年期专用机器设备抵押贷款。到年底时,由于企业财务状况恶化,无法如期全额偿还本金和利息。为了减少损失,银行紧急与企业磋商进行贷款重组,则下列重组措施可行的有()。
A.调整信贷产品
B.减少贷款额度
C.调整贷款期限
D.调整贷款利率
E.限制企业经营活动
正确答案:ABCDE
8. 多选题:信息科技部门承担本银行的信息科技职责,履行()等职责。
A.信息科技预算和支出
B.信息科技内部控制
C.监督各项职责的落实
D.信息安全管理
E.信息科技项目发起和管理
正确答案:ABDE
9. 单选题:下列选项中,不属于银行监管的方法的是()。
A.监督检查
B.市场退出
C.资本监管
D.市场准入
正确答案:B
10. 单选题:下列关于商业银行风险管理和经营模式的说法中,错误的是()。
A.从以定性分析为主的传统管理方式,向以定量分析为主的风险管理模式转变
B.从以定量分析为主的传统管理方式,向以定性分析为主的风险管理模式转变
C.从侧重于对不同风险分散管理的模式,向集中进行全面风险管理的模式转变
D.从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式,向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变
正确答案:B
11. 多选题:【2018年真题】洗钱的方式有()。
A.开立假名账户
B.经常性的跨境汇款、跨境投资
C.多项转账
D.购置艺术品
E.投资办产业
正确答案:ABCDE
12. 单选题:计入附属资本的重估储备不得超过重估储备总额的()。
A.20%
B.50%
C.70%
D.100%
正确答案:C
13. 单选题:下列关于VaR的方差一协方差说法错误的是()。
A.方差一协方差是基于历史数据来估计未来的
B.其假设条件是未来和过去存在着分布的一致性
C.能够预测突发事件的风险
D.只反映了风险因子对整个组合的一阶线性影响
正确答案:C
14. 多选题:即期外汇买卖是外汇交易中最基本的交易,它可以()。
A.满足客户对不同货币的需求
B.用来调整持有不同外汇头寸的比例
C.防范市场风险
D.控制汇率风险
E.避免市场风险
正确答案:AB
15. 多选题:商业银行内部资本充足评估程序应实现的目标有()。
A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告
B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应
C.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配
D.确保风险管理水平不断提高
E.确保资本的完整和正确
正确答案:ABC
16. 多选题:【2014年真题】下列关于全面风险管理体系的说法,正确的有()。
A.全面风险管理要素有8个
B.企业的4个目标都是为全面风险管理的8个要素服务的
C.企业的层级,包括整个企业、各职能部门、各条业务线以及下属各子公司
D.企业各个层级都要坚持同样的4个目标
E.外部环境属于全面风险管理要

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