招商银行和券商合作范围.docx

银证合作产品手册

招雷辗疔
CHINA MERCHANTS BANK
第一部分 结算银行 4
证券公司客户交易结算资金第三方存管 5
融资融券客户信用交易担保资金存管业务6
个股期权银衍转账业务 7
新版B
证券公司客户资产托管是指我行作为托管人，对证券公司经中国证券
监督管理委员会或中国银行业监督管理委员会及其各地派驻机构批准或备
案，为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业
务 （集合理财及公募基金）、 为客户办理特定目的专项资产管理业务， 依据
法律法规和托管协议规定，履行安全保管证券公司客户资产、办理证券公
司客户资产名下资金清算和证券交收、监督证券公司投资运作等职责，并
收取托管费的银行中间业务。
产品简介
企业年金基金托管包含企业年金基金托管和养老金产品托管。是指我
行作为托管人， 与企业年金基金受托人或养老金产品管理人签署托管协议，
依据法律法规和托管协议的要求，安全保管基金资产、执行投资指令、办
理年金基金或养老金名下的资金往来、会计核算和估值、监督管理人的投
资运作等职责，并收取托管费的银行中间业务。
产品优势
全面的托管业务资格、个性化的托管服务、可靠的系统支持、完善
的托管业务内控体系、全面的信息和咨询服务。
以企业年金基金名义独立开立银行账户、证券账户等，确保企业年
金基金资产完整与独立。
监督投资管理人的投资行为，发现违法违规行为及时报告，有效控
制投资合规性风险。
每日进行企业年金基金资产估值，及时为提供资产价值信息。
同时具备企业年金基金托管和账户管理资格，为受托人提供企业年
金基金托管和账户管理服务，更具效率。
网下增发收款业务
产品简介
可转债、 定向 / 公开增发等验资配售环节无需经过中登公司在网上清算
的业务可由证券公司指定银行代为收付款。
第二部分 交易银行
产品简介
同业拆借 （线上） ， 是指经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借
市场的金融机构之间，通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融
通行为，主要用于金融机构之间进行短期、临时性的头寸调剂。
产品优势
同业拆借（线上）交易必须在全国统一的同业拆借网络中进行，全
国银行间同业拆借中心电子交易系统生成的成交单即为成交合同，无需另
行签订合同，交易效率高。
同业拆借（线上）是信用拆借，无需提供抵押品，对于抵押品较为
紧张的金融机构来说，是线上融入资金的首选方式。
对我行及其他Shibor 报价行而言，同业拆借（线上）交易可以提升
Shibor 报价考评中的竞争力。
业务流程（总行代理分行拆借）
与证券公司叙作同业拆借业务，经办分行需填写《招商银行证券公司
资金拆借用途说明表》 ， 逐笔报总行同业客户部批准同意， 且由总行同业金
融总部在系统中调增授信额度后，方可叙做业务。业务到期后，经办分行
应对占用额度进行及时归还。
分行履行完成资金业务授权审批和授信审批；
分行向总行传真加盖公章的 《货币市场交易委托书》 （见 《招商银行
司库投融资业务操作规程》招银发 [2012]666 号附5） ，委托要素需完整、
准确；
总行交易人员根据《货币市场交易委托书》检查对方发送的交易指
令，检查无误后，确认交易，打印成交单；
总行交易人员将成交单传真至分行，并在OPIC繇统修复界面对该 笔交易做撤消处理，确保交易数据不会通过opicsft送到后台，并通知后 台人员；
分行通过资金业务管理系统（FN系统）完成业务处理，并与对方约 定分行清算账户为融资到期收款账户。
风险提示
虽然同业拆借（线上）的交易效率高，但总行代理分行拆借还需分行
履行完成资金业务授权审批和授信审批，并在资金业务管理系统中完成业
务处理，如果是首次同交易对手进行交易，还需在资金业务管理系统中增
加交易对手，因此分行需在交易日尽早完成相关业务审批以及提前做好相
关的系统维护工作，避免因未完成审批或系统维护不及时而造成无法按时
向交易对手划款。
产品简介
同业结算账户透支业务（以下简称同业透支）是指我行在事先核予同
业客户结算账户透支额度的前提下，当客户要求的支付金额大于其结算账
户可用余额，但小于等于账户可用余额与透支额度之和时，我行允许客户
结算账户对外支付的业务。
同业透支可分为日间透支和隔夜透支两种类型。日间透支是指同业结
算账户发生透支后，客户在当日同业透支系统关闭前补足头寸，填平透支
敞口的业务。隔夜透支是指同业结算账户发生透支后，客户未能在当日同
业透支系统关闭前补足头寸，填平透支敞口的业务。
业务流程
同业透支协议的建立：分行同业业务主管部门提交《招商银行同业