招商银行和券商合作范围.docx

Prepared on 21 November 2021
招商银行和券商合作范围
银证合作产品手册

目 录
执行投资指令、办理年金基金或养老金名下的资金往来、会计核算和估值、监督管理人的投资运作等职责，并收取托管费的银行中间业务。
产品优势
、个性化的托管服务、可靠的系统支持、完善的托管业务内控体系、全面的信息和咨询服务。
、证券账户等，确保企业年金基金资产完整与独立。
，发现违法违规行为及时报告，有效控制投资合规性风险。
，及时为提供资产价值信息。
，为受托人提供企业年金基金托管和账户管理服务，更具效率。
网下增发收款业务
产品简介
可转债、定向/公开增发等验资配售环节无需经过中登公司在网上清算的业务可由证券公司指定银行代为收付款。
第二部分 交易银行
同业拆借
产品简介
同业拆借（线上），是指经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间，通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为，主要用于金融机构之间进行短期、临时性的头寸调剂。
产品优势
（线上）交易必须在全国统一的同业拆借网络中进行，全国银行间同业拆借中心电子交易系统生成的成交单即为成交合同，无需另行签订合同，交易效率高。
（线上）是信用拆借，无需提供抵押品，对于抵押品较为紧张的金融机构来说，是线上融入资金的首选方式。
，同业拆借（线上）交易可以提升Shibor报价考评中的竞争力。
业务流程（总行代理分行拆借）
与证券公司叙作同业拆借业务，经办分行需填写《招商银行证券公司资金拆借用途说明表》，逐笔报总行同业客户部批准同意，且由总行同业金融总部在系统中调增授信额度后，方可叙做业务。业务到期后，经办分行应对占用额度进行及时归还。
；
《货币市场交易委托书》（见《招商银行司库投融资业务操作规程》招银发[2012]666号附5），委托要素需完整、准确；
《货币市场交易委托书》检查对方发送的交易指令，检查无误后，确认交易，打印成交单；
，并在OPICS系统修复界面对该笔交易做撤消处理，确保交易数据不会通过OPICS传送到后台，并通知后台人员；
（FN系统）完成业务处理，并与对方约定分行清算账户为融资到期收款账户。
风险提示
虽然同业拆借（线上）的交易效率高，但总行代理分行拆借还需分行履行完成资金业务授权审批和授信审批，并在资金业务管理系统中完成业务处理，如果是首次同交易对手进行交易，还需在资金业务管理系统中增加交易对手，因此分行需在交易日尽早完成相关业务审批以及提前做好相关的系统维护工作，避免因未完成审批或系统维护不及时而造成无法按时向交易对手划款。
同业结算账户透支
产品简介
同业结算账户透支业务（以下简称同业透支）是指我行在事先核予同业客户结算账户透支额度的前提下，当客户要求的支付金额大于其结算账户可用余额，但小于等于账户可用余额与透支额度之和时，我行允许客户结算账户对外支付的业务。
同业透支可分为日间透支和隔夜透支两种类型。日间透支是指同业结算账户发生透支后，客户在当日同业透支系统关闭前补足头寸，填平透支敞口的业务。隔夜透支是指同业结算账户发生透支后，客户未能在当日同业透支系统关闭前补足头寸，填平透支敞口的业务。
业务流程
：分行同业业务主管部门提交《招商银行同业透支业务维护申请表》报总行同业客户部批复后，与客户签署《金融机构结算账户透支服务协议》，并将维护申请表提交至分行会计部门维护。
：同业透支协议建立后，如果客户需要对透支额度、连续透支天数、透支利率等协议要素进行修改，或者需要暂停、恢复协议时，分行同业业务管理部门需出具维护申请表，并提交至分行会计部维护。
债券借贷
产品简介
债券借贷是指债券融入方以一定数量的债券为质物，从债券融出方借入标的债券，同时约定由债券融入方在未来某一日期归还同等数量的标的债券并支付一定借贷费用，并由债券融出方返还相应质物的交易。简言之，债券融入方融入标的债券，并质押债券给债券融出方，债券融出方到期收取一定的债券借贷费用。与质押式回购和现券买