保险业务员工作计划保险销售工作计划.docx

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保险销售是将保险产品功能充分向销售对象进行说明,并指引销售对象与保险机构完成保险的一种行为。下边是对于保险销
售工作计划,希望能帮助到你。
保险销售工作计划
一、增强业管工作,建立优良、规范的承保服务系统。
承保是保险公司经营的源泉,是风险管控、实现效益的重要
基础,是保险公司生计的基础保障。所以,在20XX年度里,公司将狠抓业管工作,提高风险管控能力。
1、对承保业务实时地进行审查,利用风险技术及订价系统
来控制承保风险,决定承保费率,保证承保质量。对超越公司权
限拟承保的业务进行初审并签订建议后上报审批,保证此类业务
的严格承保。
2、增强信息技术部门的管理,完美各种险种业务的办理平台,经过建设、使用电子化承保业务办理系统,成立完美的承保基础数据库,并缮制有关报表和承保剖析。同时做好市场调研,并按期编制中、长久业务计划。
3、成立健全重要标的业务和特别风险业务的风险评估制度,保证风险的合理控制,同时依据业务的风险状况,履行有关分保或再保险管理规定,保证合理分别承保风险。
4、增强承保、核保规范,严格履行条款、费率系统,娴熟掌握新核心业务系统的操作,对中支所属的承保、核保人员进行全
面、系统的培训,以提高他们的综合业务技术和素质,为公司业务发展供给优秀的保障。
二、提高客户服务工作质量,建设一流的客户服务平台。
跟着保险市场竞争主体的不停增添,各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度,而保险公司所经营的不是有形产品,而
是一种躲避风险或风险投资的服务,所以,建设一个优良服务的客服平台显得极为重要,当服务已经成为核心内容归入保险公司的价值观,成为核心竞争时,客服工作就成为一种拥有独到理念的一种服务文化。
经过201X年的努力,我司已在市场据有了必定的份额,同
时也拥有了较大的客户集体,跟着业务发展的不停深入,客服工
作的重要性将特别突出,所以,中支在201x年里将严格规范客
服工作,把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、成立健全语音服务系统,加大热线的宣传力度,以多种形式将热线推向社会,让众多的客户全面认识公司语音服务系统强盛的支持功能,以提高自己的市场竞争力,实现客户满意化。
2、增强客服人员培训,提高客服人员综合技术素质,严格
推行“热忱、周祥、优良、高效“的服务主旨,坚持"主动、快速、
正确、合理"的原则,严格依据岗位职责和业务操作实务流程的规
定作好接、报案、查勘定损、条款解说、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支公司为中心,专、兼职并行,成立一个覆盖全
区的查勘、定损网点,早期由中支建立专职查勘定损人员
3名,
同时搭配非专职人员共同查勘,以提高中支业务人员的整体素质,确实提高查勘、定损理赔质量,做到查勘正确,定损合理,理赔快捷。
保险销售工作计划
(1)专线接报案时间控制在每案3分钟之内,回访率力求达到
95%;查勘定损岗现场到位率力求达到100%,超时限交案率力求控制在10%之内;报价岗自报车型控制1天之内,分公司报车型与分
公司协调尽量控制在2天之内;理算岗件数了案率和金额了案率
力求达到85%。
20XX年,我们将持续加大对现场赔付案件查核力度,扩大
影响,造出阵容,在包头市场建立中华保险理赔服务特点。
(2)控制好车损险定损质量,保证车险赔付率显然降落。所以
我们要提高第一现场查勘率,挤压车损险赔案中的水分,确实有
效地实行定损复查和核损,增强对查勘、定损工作的监察和把关。
(3)增强理赔队伍建设,严格履行纪律,全面仔细接报案,及
时出现场,正确报价,热忱服务,合理理算赔付。进一步完美案
件快速理赔方法,在坚持主动、快速、正确、合理的原则下,保
证案件办理的简化、便利、快速,突出中华保险特点。成立健全
维修、营救、配件为主的服务网络,本着互利互惠、控制风险的
原则,查核签订合作协议的汽车维修合作单位。增强查勘定损队
伍建设,提早一步贮备人员,不让查勘定损拖业务发展的后腿。
跟着业务规模不停作大,我们要进一步提高全体理赔工作人
员的业务技术,增强理赔人员的监察查核力度,提高理赔人员的
工作效率规范理赔人员的言行,根绝吃、拿、卡、要等有损公司
形象利益的行为,要求查勘人员要作到车辆干净、穿着整齐、言
语文明、不骄不躁、耐心仔细、服务高效,以崭新的相貌应付客
户,教育每一个理赔人员在做理赔服务的同时,要做中华保险的
宣传员。
(4)20XX年,我们在保证第一现场到位率的前提下,进一步
提高第一现场报案率,加大无现场自述案核查案发现场的力度,
以减少假骗赔案的发生。我部出台拒赔案件奖赏方法,调换全职工作踊跃性,进一步降低赔付率,增大收益空间,要点增强非车险和重要疑难案件的检查工作,抽调专业组进行非车险查勘和疑难案件的检查。
(5)增强报价管理,做好价钱当地化工作,挤压汽车配件和修
理价钱中的水分,确实做到同一车型,一致报价金额。
(6)增强伤人案件补偿的审查。
(7)踊跃防备保险欺骗,做好疑难赔案检查办理工作。
(8)规范未决赔案管理,严格履行总分公司未决赔案管理的各项规定,规范未决赔案的办理原则和操作流程,提高未决赔案的估损正确性,尽量根绝未决赔案零估损状况的发生。
(9)增强内部信息反应。理赔环节中发现的问题要实时向承保
部反应,以促使公司承保风险控制,监察承保制度的履行,从源
头上截止赔付率的上涨势头,协调好业务发展和理赔管控的关系。
(10)增强对保险理赔工作的管控与监察。我们公司各部门及
下设各支公司采集在我部门从事保险理赔服务、管理过程中发现
的问题及指导性的建议和建议,并对有帮助性的建议和建议予以
采用,从而对保险理赔服务、管理工作进行整顿,全面提高保险
理赔服务、管理质量与效率。
在接下来的时间里,我部门将以提高客户满意度为主旨,以保护公司利益为目标,着力提高保险理赔质量与效率,提高公司的社会美名度,建立公司品牌,展现我们公司的服务优势,力求
经过服务促使效益,为把我公司建成为一流现代保险公司做出应有的贡献。
保险销售工作计划
一、保险市场现状剖析
截止20XX人口40万左右,此中城区人口10万左右,下辖
11个乡镇,人口30万左右;同业中专业公司有人寿、太平洋、安全、太平、泰康五家;代理公司华邦、恒瑞达、中诚、祺顺、金鑫、众联六家,共计十二家;
此中在队伍方面,除代理公司外,五家专业公司乡村队伍基本萎缩,除国寿在乡村另有四个较成建制的网点外,其余在乡村市场网点已所有撤消;城区队伍中除国寿利用其收展队伍建设实
现正增添外,其余各家专业公司的城区队伍均负增添;
业务方面,专业公司较昨年同期均有所增添,固然成效不是很显然,但能够看出市场复苏的状态;
二、当前现状下市场的机会和挑战
事物的发展规律发展期、鼎盛期、衰败期,告诉我们寿险市
场经过近四年的低迷状态,必然将迎来又一轮发展期;
我们的优势:
(一)品牌优势:的历史底蕴和价值品牌是对当前寿险从业人员和寿险客户、准客户的说服;国寿只所以能够在寿险市场中独居半壁河山,这也是原由之一;
(二)政策优势:政策优势是成立在品牌优势之上的,三农保
险服务站的系统建设,既联合了人保财的客户资源和网络,又充分的利用的政府资源,使寿险的队伍发展回归到九十年月早期的
模式,在组建早期改血缘管理制为行政管理制使利益链更简单,介绍更协调,主管更接受;
(三)人员优势:自己在洪泽寿险市场的城区和乡村业务、队
伍发展方面都有较深的认识和认识,并有必定的人脉资源;
我们的劣势:
(一)公司导向:就现状而言,个险在人保寿当前的业务经营
中,非主渠道,在上司公司的政策偏向上,对比于其余公司,可
能显的不足;
(二)失调发展:早期发展上未能做到全盘问虑或是发展不均
匀(仅指城区和乡村的队伍发展比率),丧失了开业这个重要的经营借口;
(三)品牌利用:就人保寿险而言,在市场的著名度部高(能够用很低来形容),这与人保这个品牌很不相般配;
三、整体思路
就当前认识和掌握的人保寿险公司有关精神,联合寿险市场的现状,立足当下、放眼将来,拟订本工作计划。
充分利用人保的品牌及资源优势,在队伍发展上短时间内利用三农保险服务站,紧扣同业引进。乡村选定六个乡镇及添员主
体,只对添员主体进行追踪和指导,保证在查核限期内实现有效人力15人;
牢牢掌握市公司的花费支持政策,在业务发展上秉着开源节流,进出均衡;联合添员主体的人力状况,依据《基本法》进行架
构的搭建,经过有效人力的完成,实现保费的增添;
四、时间段的目标设定
五、详细举措
(一)队伍
1、同业引进缩短时间降低成本利用公司现用的《中心乡镇
三农保险服务站建设实行建议》(以下简称《实行建议》),依靠人保品牌资源优势,联合人保财在原有的六此中心乡镇已获得的
营业执照,按《实行建议》中的待遇及要求,物色添员主体;
2、追踪指导以人带人裂变效应依据《基本法》及《实行意
见》的要求,加大队添员主体的添员追踪和指导力度,公司层面
要点
帮助六个添员主体展开增职工作;同时利用我们自己优势,
提高乡村三农保险专员创说会的召开频次,开到镇、村、组,一
会三用(第一谈添员、其次谈业务、再次卡折),此举还可起到人
保寿险公司的品牌宣传作用;
3、会议扶助创造气氛正规运作以周为单位,推动两会运作
(添员促使会、经营剖析会),让业务人员来有获走有劲,对上司
公司的精神上传下达,表现公司对营销团队的正规化经营的重视,
打造营销人员的主人翁意识;
4、摆正地点主动互动借力使力利用苏人保财险发【20XX】
号和《实行建议》的文件精神,主动按期向财险公司报告工作,展开互动业务,利用当地人的优势和睦好与财险公司的关系,在财险客户资源上追求打破,使添员主体及下边的业务伙伴留住人留强人有事做做好事
(二)业务
1、盘活现有强基固本第一辅助黄经理整理现有代码库中的人数,利用会议经营及追踪配访,加大交流力度,保证现有人员查核经过和荣膺;
2、新进人员有效增添我们近期将添员的主要对象放在以《实行建议》为主导下的同业引进工作上,所以新引进的人员也是业
务增添的要点,《基本法》是追踪的借口,利益化是的指引;
3、创新会议提高实动我们在思虑,寿险公司的产品说明会
还可以有什么创新,假如说明会没有打破,那么在产品构造上能不
能有突
破,第一一味的追求高保费的签单促成,到账率低、业务员
简单遇到打击,联合我们的实质状况,我们联合添员动作计划将
卡折等短险的产品说明会开到镇、村、组,一来提高业务人员的
从业信心,二来提高大家参加说明会的兴趣,保障后期缴等产品
说明会的运作,三来能够帮助业务人员累积客户资源,四能够提
高支公司的花费额度;自然此举其实不是说我们不着重期缴保费的
增添,而是不一样时间段的重视点不一样;
六、希望获得上司公司的支持政策
(一)领导支持上司领导的关怀和鼓舞是支持中的重中之重;
(二)政策支持能否将《中心乡镇三农保险服务站建设实行建议》方案,作为对的扶助,进行适合的缓期;