集中业务处理办法.docx

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上海浦东进展银行集中业务处理方法
第一章 总 则 2
其次章 业务集中系统相关术语解释 2
第三章 运营机构职责 8
第四章 机构日初、日终 9
第五章 网点日常处理 11
第六章 分中心日常处理 15
第七章 其他业务处理事项 18
第八章 统一认证 22
第九章 协同平台 26
第十章 应急处理 31
第一章 总 则
第一条为标准上海浦东进展银行业务集中系统的各项操作,确保运营作业质量,依据《上海浦东进展银行业务集中系统运行治理方法》的有关规定,结合业务集中系统特点,制定本方法。
其次条业务集中系统是将业务流程进展分解,形成了标准化的业务处理环节,并以更细化的节点作为操作项,实现了前台业务受理、后台账务处理的型作业模式。
第三条业务集中系统各操作用户,应依据本方法的规定,结合业务作业指导书和系统功能操作说明书,正确执行各项操作,削减因操作错误导致的业务特别,有效提高业务处理的标准化程度,躲避操作风险。
第四条本方法适用于业务集中系统各参与部门,包括总、分行运营治理部、分行作业中心、分行信用运营中心、营业机构。总行数据处理中心、外包公司在制定本部门业务处理方法时,应遵循本处理
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方法。

其次章 业务集中系统相关术语解释
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第五条CPC〔集中业务中心处理系统〕
CPC是CentralizedProcessingCenter的简称,中文名称为“集中业务中心处理系统”,又称“CPC系统”,它与工作流平台、影像平台等一起构成“业务集中〔处理〕系统”。CPC系统在操作柜员和后
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台核心业务系统之间搭建桥梁,供给业务集中处理所需的功能,为业务集中处理供给支持。
第六条CCOP〔中心柜员操作平台〕
CCOP是CentralCounterOperationPlatform的简称。CCOP是处理中心使用的柜员操作平台,为处理中心的柜员供给操作和使用CPC的交互界面。
第七条NCOP〔一代柜员操作平台〕
New-GenerationCounterOperationPlatform的简称。NCOP是网点柜员所使用的柜员操作平台,为网点的柜员供给操作和使用CPC的交互界面。
第八条SOP〔核心业务处理平台〕
SOP是ServerOperationPlatform的简称,又称“核心业务系统”,用于记录和处理我行各类账务,是全部业务的“核心”。
第九条工作流平台〔WorkflowPlatform〕
工作流平台是业务集中系统核心功能之一,负责业务流程驱动,并通过对业务流程的定义、监控以及业务规章配置,保证业务按流程设定的环节和方向运行,从而完成业务处理。
同时工作流也记录相关的业务数据和信息,为业务报表、业务查询及绩效考核供给数据。
通过工作流有效地把人、信息和应用工具合理地组织在一起,以发挥系统的最大效能。
第十条业务流程
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业务流程是由假设干个节点依据肯定的执行规章排列后所组成。流程可以复用,被复用的流程一般称为子流程。
第十一条 节点
节点是业务集中系统中最根本、最小的操作单元。依据业务环节所包含属性和大事,在确定了具体操作对象和过程后形成了节点。节点是针对具体业务的,是具有操作性的具体化的业务环节。是业务环节在流程中的具体反映。
第十二条 业务环节
业务环节是将业务操作内容和方式类似的局部归纳后,通过对业务处理方式和处理原则以及处理要素性质的抽象归纳和定义形成的。业务环节可看作节点的大类,业务环节是类的概念,具有属性和大事的定义。一般标准化业务操作环节有多个一样性质的节点组成。
业务流程的主要环节包括业务扫描登记、凭证影像拆分〔自动〕、业务数据录入、业务审核、数据校验〔自动〕、验印、过失处理、业务授权、SOP记账〔自动〕、业务信息确认及凭证回传、后置补录等。
业务扫描登记,即选择正确的业务类型,进展凭证组合、业务笔数、客户类型、账户类型等相关信息登记,形成凭证影像,并在完成影像质检后上传。
业务审核,是对业务资料真实、完整、合规合法性的审核,确保业务的合规合法。业务集中系统的前后台柜员执行不同的审核内容。前台人员负责业务受理,对业务凭证的真实性、完整性负责;后台人员负责具体作业操作,对业务流程处理的正确性、合规性、合法性和
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准时性负责。
业务数据录入,标准化操作依据系统拆分的要素任务项进展录入;专业化操作按调用的核心交易画面提示进展业务数据的录入。
过失处理,对于业务要素校验不符等错误事项作出正确的推断。业务信息确认及凭证打印,是对后台返回的业务处理成功信息、
失败信息、错误信息,以及批注信息,按要求进展相应的操作。
授权,对大额业务、特别操作事项及过失处理结果进展授权。授权形式分为现场授权和非现场授权。
凭证回传,即对于签票业务、定期开户业务的票据联进展回传扫描,以建立凭证影像底卡。
后置补录,是对非核心交易必需记载的业务信息〔即对手交易信息〕,在业务空闲时进展补充录入。
第十三条 标准化操作的特点是将业务处理规律可标准化定
义、录入要素简洁直观的业务,通过业务要素拆分,后台操作人员执行要素录入与业务审核并行处理,要素校验相符后,系统完成与核心交互的账务处理。
第十四条专业化操作是对录入要素需要通过专业技能推断、业务规律简单、需要屡次与核心交互的业务流程,业务集中系统不再构建要素输入界面,沿用原先核心交易界面,并嵌套集中业务凭证影像的扫瞄界面,柜员在此界面上完成业务审核和凭证要素录入。
第十五条角色与角色组
角色是系统对操作范围的限定,它与一组包含特定规章的业务节
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点对应。角色作为柜员的一个属性,说明该柜员可操作〔授权〕的业务范围。角色和安排策略的结合可确定一个实际操作任务与操作人员的对应关系,打算该项任务由谁来完成。
角色组是由多个兼容的角色组成,同样也打算了一个柜员的权限范围。
第十六条 任务项
当业务发起时,系统依据业务流程的定义产生对应的运行实例。业务流程中的每个节点形成工作流上的一个工作项,此工作项又称任务项,任务项将依据系统的定义形成队列。最前端的任务项将会依据安排策略和角色要求由工作流查找适宜的操作柜员,将任务项安排给该柜员。
第十七条 影像系统
影像系统负责完成票据影像的采集、处理、识别、传输和存储等,它是供给业务集中系统所需的图像功能的系统。同时,影像系统可以实现业务凭证影像图片的附加,即当某些业务需要扫描携带记账凭证的附件时,或是对总行数据处理中心要供给相应文档才可连续办理业务时,可以供给影像自主补件的功能,使追加的附件与原业务凭证建立关联。
第十八条OCR〔光学字符识别系统〕
OCR是OpticalCharacterRecognition的简称。OCR通过对影像资料进展识别,将图像信息转化为计算机的数据信息。在业务集中系统中,OCR技术用于图像的拆分、磁码数字的识别及条码的识别。
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第十九条 影像拆分是指对凭证扫描后的影像按要素录入互斥原则划分成假设干区域,每个截取到的区域满足预先设定的要求,同时,每个区域在工作流中对应每个任务项,安排给不同角色人员进展后续操作。
其次十条逐笔扫描即做单笔业务发起,是指操作员在扫描登记界面选择所做业务的凭证组合,完成相应的数据录入后,再通过扫描仪逐笔将凭证及附件依据规定的次序扫描到本地计算机系统,质检完成后再提交到影像和工作流系统,带有附件的业务必需通过逐笔扫描的方式发起。
其次十一条批量扫描即发起多笔同类型业务,是指操作员在扫描登记界面选择所做业务的凭证组合,依据业务流程输入项做批量数据导入或录入,通过扫描仪批量将一批凭证依据规定的次序扫描到本地计算机系统,完成质检和数据核对后提交影像和工作流系统。
其次十二条自动验印是验印系统依据客户账号、金额和日期自动调用对应的有效预留印鉴,将检测到的待测印鉴影像与系统中的预留印鉴进展自动比对,并给出识别结果的验印方法。组合印鉴需手工确定印鉴组合后,提交验印系统进展验印。
其次十三条手工配准自动验印是指在验印系统无法自动识别或定位票据印鉴的状况下,由人工选择单个印鉴自动验印范围,对印鉴进展定位,验印系统依据建库印鉴的大小对选择范围内的印鉴进展再次自动验印,并给出结果。
其次十四条人工验印是指对于自动验印无法通过的,验印系统
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将需要验印的票据印鉴与预留印鉴影像同时显示在屏幕上,由验印人员移动待验票据凭证的影像,使两枚印鉴的图形相互迭加在一起,并供给不同的折角方式,柜员从各角度对印鉴进展是否相符的目测判别。
其次十五条人工实物验印是指在验印系统消灭故障或调用印鉴库数据出错时,由受理业务的机构将实物凭证与实物印鉴卡进展折角验印、直接比照的方法。
第三章 运营机构职责
其次十六条业务集中系统运营机构包括营业机构、分行作业中心、分行信用运营中心、分行运营治理部、总行数据处理中心、总行运营与科技总部。在“小前台,大后台”的运营模式下,各运营机构担当着不同的业务处理职责。
其次十七条前台负责集中业务的输入和输出。输入是指业务发起,即业务受理初审无误后,通过扫描登记将凭证影像上传;输出是对后台返回的处理结果以及信息进展推断处理。
后台负责集中业务的账务处理。主要包括业务审核、数据录入、过失处理以及授权等,依据后台标准化操作和专业化操作的不同,后台在具体业务处理方式上也各不一样。
其次十八条营业机构,是集中业务处理的前台,担当了除交换提回业务和局部信用运营类特别业务外的全部集中业务发起。在业务流程中,执行扫描登记、业务信息确认及凭证打印、授权和凭证回传等节点操作。
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其次十九条分行作业中心,是集中业务处理的后台,担当了后台的专业化操作,主要包括人工验印〔复验印〕、业务审核录入、授权、渠道类落地业务处理等。同时,分行作业中心作为所辖行交换集中提回业务的处理者,担当了前台的相关职责,包括交换业务发起、退票处理等。
第三十条 总行数据处理中心是集中业务处理的后台,担当了后台的标准化操作,主要包括业务审核、数据录入、过失处理、授权及后置补录等。总中心还担当运营流程的监控,关注特别节点并准时作出调整,同时依据业务量和业务峰值合理安排人员;对日常消灭的问题,准时分析总结,并对全行业务运营标准化提出建议。
第三十一条总行运营与科技总部、分行运营治理部作为治理机构,负责集中业务操作治理和指导,不担当业务流程的节点操作。总分行治理部门应关注日常业务集中系统运作,对系统特别准时公布公告及通知,指导各机构实行应急操作。总行运营与科技总部负责执行应急系统的开启和关闭。
第四章 机构日初、日终
第三十二条业务集中系统的业务发起是基于综合业务系统机构已开机且操作柜员已登录,故每日日初须先完成综合业务系统网点开机和柜员签到。
第三十三条日初机构开机:
业务主管先登录综合业务系统,使用9316网点开机交易。
综合业务系统开机成功,用户首先在综合业务系统签到后再
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登录业务集中系统进展业务处理。
第三十四条业务集中系统日终业务发起截止时间通过参数配
置,各分行可依据各网点实际状况进展设置和调整。截止时间后,机构不能再业务发起,如要发起业务,需申请机构开机。
第三十五条日终截止时间之后,如有业务发起需进展机构开机的处理流程:
由业务发起机构向分行作业中心提出申请,申请必需说明缘由。
分行作业中心主管在CPC“日初日终-机构开启”下,选择需要开启的机构,提交保存。
开启完毕,分行作业中心应通知申请机构。第三十六条日终轧账
业务集中系统轧账包括柜员轧账、网点轧账和机构轧账。在本机构全部柜员轧账完毕并正式签退后,可进展网点轧账;分中心在本中心柜员正式签退、辖内机构业务全部处理完毕后,方可进展机构轧账。
业务集中系统在网点端执行柜员轧账和网点轧账;在分行作业中心和分行信用运营中心分别进展机构轧账。分行作业中心在完成机构轧帐后,各网点无法发起除信用运营类业务外的其他业务;分行信用运营中心完成机构轧帐后,各网点无法发起信用运营类业务。如需发起业务,应申请机构开启。
业务集中系统轧账涉及的业务仅包括在业务集中系统发起的业务,但不包括在业务集中系统中发起的非账务类业务、交换提回业务
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