投资公司机构信托部信托资产管理专责职务说明.doc

投资公司机构信托部信托资产管理专责职务说明书
岗位名称
信托资产管理专责
岗位编号
所在部门
机构信托部
岗位定员
直接上级
机构信托部副经理
工资等级
直接下级
无
薪酬类型
所辖人员
无
岗位分析日期
****年1月
本职: 协助副经理具体承办信托存贷款、委托存贷款业务
职责与工作任务:
职
责
一
职责表述:负责办理委托、信托存款业务
工作时间百分比:15%
工作
任务
研究市场情况,对拥有闲置资金的单位进行业务可行性调研
频次:150-200次/年
参加相关市场营销活动,开拓委托、信托新业务
频次:10次/年
按照工作计划负责定期进行老客户联络,了解客户资金保有量、运用计划和具体安排
频次:3次/月
负责了解其他竞争对手的经营动态和营销手段等业务细节
频次:3次/年
负责对调研结果深入分析,找出发展业务关系的潜力和困难,并将研究信息反馈给分管领导以拟定吸引客户资金的操作方案
频次:2-3次/客户
经领导批准,负责与客户磋商,提出资金运用方案,并将客户的意见及时反馈给主管领导以便做出最终决定
频次:1次/客户
按双方商定的条件,负责与客户签订信托、委托资金管理的业务协议书
频次:1次/客户
负责办理客户存款相关手续,并向计财部落实资金到位情况及时反馈客户
频次:随时
根据委托方的意愿,办理包括业务咨询、上门服务等各项服务
频次:日常
职
责
二
职责表述:负责办理发放贷款业务
工作时间百分比:20%
工作
任务
负责与贷款人商定贷款的还款时间、利率、金额等业务细节
频次: 100次/年
负责按照委托方的要求,发放委托贷款,并办理相关手续,包括与委托方签订委托贷款申请书、委托贷款合同、借据等
频次: 随时
建立管理台账,详细记录贷款人名称、贷款金额、利息、分次还款时间等信息
频次:4次/季
负责及时与计财部核对贷款的计息、还款情况
频次:4次/年
负责向委托方及时通报有关贷款的动态信息,包括贷款发放情况、计息情况及还款时间和进展等
频次:4-6次/年
职
职责表述:负责办理贷款回收业务
工作时间百分比:60%
责
三
工作
任务
根据计划安排对所管理的贷款户进行具体调研,包括贷款金额、利息、贷放批次、时间、还贷能力、法律时效等
频次:日常
根据项目资金调研信息,结合公司的相关规定和客户的具体情况进行审贷
频次:日常
建立管理台账,详细记录贷款户的经营情况、重大变更及相关的财务数据,以便掌握动态信息
频次:日常
负责根据要求制定贷款资金的回收计划
频次:1-3次/年
负责向地市公司、办事处提供季度余额表、贷款单位借款合同、借据等文件
频次:3次/分管户数
负责每月到有关协作单位和贷款单位实地了解业务情况并及时将信息汇报有关负责人
频次:6次/年
负责回收贷款的本金和利息
频次:根据需要
根据法院破产通知书,及时为企业申报债权
频次:根据需要
负责向贷款企业提