银行从业资格考试《个人理财》章节预测试题汇总--理财顾问服务.doc

银行从业资格考试《个人理财》章节预测试题汇总--理财顾问服务
单项选择题1. 商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,正确的是( )。
、投资建议、个人投资产品推介、财务规划
、财务规划、投资建议、个人投资产品推介
、财务分析、投资建议、个人投资产品推介
、个人投资产品推介、财务分析、投资建议
2. 理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务,对客户财务状况进行分析的第一步是( )。




3. 家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?( )




4. 王先生近日成为某银行的理财客户,客户经理在考虑其财务状况时,下列财务行为不影响其净资产的是( )。




5. 对开展理财顾问业务而言,关于客户的重要的非财务信息是( )。




6. 下列对个人资产负债表的理解错误的一项是( )。
“资产=负债+所有者权益”


,个人有可能出现财务危机的风险
7. 理财客户经理在预测客户的未来支出时,不恰当的一项是( )。




8. 对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式,某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是( )。
、有10年投资经验的王先生成为其外汇保证金交易的客户
、收入较高的王小姐将月收入的一部分申购股票基金

,以增加财产性收益,提高资产的收益率
9. 某理财客户对自己的养老计划作出了如下安排,其中不存在误区的是( )。
,退休后,发现自己准备养老金不足,决定将10万元的存款申购股票型基金,以提高收益

,没有购买任何医疗保险
,收益也比活期存款高,因此把所有的积蓄全部买成了十年期国债
,其中现金2万元,开放式货币市场基金3万元,银行活期存款1万元,股票20万元,汽车10万元,债券10万元,家具5万元,住宅49万元。则李氏夫妇俩的流动资产与总资产的比率是( )。
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,在我国的税法逐渐完善的。情况下,重要性日益提高,下列对税收
规划的表述有误的一项是( )。
,所以是无风险的



,唯一的完全以自然人为纳税人的税种是( )。




,其中不恰当的一项是( )。


,在推介投资产品时只推介所在银行的产品
,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
,错误的是( )。
,应该建议其投资保守型产品
,所能承受的风险较大
,越无法承担高风险
,越不能承担风险
,则采取下列哪个理财措施最合适?( )




,夫妇俩月收入共5000元,除此外没有其他收入来源;目前住在父母家,所购的住房在下一个月即可入住,但是要开始还按揭贷款4000元/月;目前夫妇俩的月支出约为2500元。对