银行业反洗钱类试题.docx

反洗钱类:
一、单选题(共50题)
1、以下可以作为实名证件使用的是( A )
A、临时身份证 B、学生证
C、机动车驾驶证 D、法定身份证件的复印件
2、下列属于大额交易的是( A )
A、一笔25万元人民币的现金汇款
B、当日累计支取现金人民币18万元
C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
3、对既属于大额交易又属可疑交易的交易,金融机构应当( D  )
A、只报告可疑交易        
B、只报告大额交易
C、合并报告大额交易和可疑交易  
D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告
4、对于被列入高风险等级的客户,至少( C )进行重新识别一次,更新客户身份基本信息并了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。
A、每月 B、每季 C、每半年 D、每年
5、《反洗钱法》所指的反洗钱是指( A )
A. 采取法律规定的措施,以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为
B. 采取有效措施遏制******现象的行为
C. 为打击非法金融活动采取的措施
D. 为打击***组织犯罪所采取的措施
6、《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( A ),受法律保护。
A、大额交易和可疑交易报告 B、现金交易报告
C、财务报表 D、业务报告
7、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行( C )。
A、向有关部门核实 B、查看
C、核对并登记 D、询问
8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为的有( C )项。
A、11 B、17 C、18 D、20
9、中国人民银行及其分支行走访金融机构时,反洗钱工作人员应出示(B)证件,否则,金融机构有权拒绝。
A、行员证 B、执法证 C、检查证 D、身份证
10、金融机构对先前获得的( D )的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。
A、客户信用资料 B、客户申请开户资料
C、客户交易信息 D、客户身份资料
11、《反洗钱法》规定,( C )在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
A、机关团体 B、企业单位 C、任何单位和个人 D、个人
12、我行在为不在经办网点开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币( B )元以上的,经办柜员应当识别客户身份,并留存有效身份证件复印件。
A、5000 B、10000 C、50000 D、100000
13、《反洗钱法》规定,金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存( C )年。
A、 2 B、 3 C、 5 D、10
14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,单笔或者当日累计人民币交易( C )元以上或者外币交易等值( )美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、5万,5000 B、10万,1万 C、20万,1万 D、50万,5万
15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( A )万元以下或者外币等值( )万美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、200万元、20万元 B、20万元 C、100万元 D、200万元
16、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的( B )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
A、《外汇业务审批表》 B、《提取外币现钞备案表》
C、《外汇申报单》 D、《涉外收入申报单(对私))》
17、以下说法哪个是错误的( C )。
A、按照保存介质不同,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质
B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度,做到防霉、防蛀、防火
C、档案销毁时,可由一人负责现场监销
D、借阅档案要按规定办理登记手续
18、在反洗钱工作中,需要保存的记录有( B )。
A、会议记录 B、交易记录 C、出差记录 D、谈话记录
19、金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行( C )。
A、大额和可疑交易报告 B、可