营业网点一日流程.doc

网点营业前流程规范

一、双人同时进入营业场所,检查营业机构安全情况,撤除自动报警装置,安全员开启监控录像。
二、按网点转型要求进行晨会、按规定执行机构日启、机构签到、尾箱交接、自助设备巡查等。
三、登记安全日志等相关登记簿。
四、柜员营业准备。

、机构日启和签到
基本规定
1、营业机构如无特殊情况应按规定的营业时间执行机构日启,进行机构签到。机构日启、签到成功后,各柜员方可进行“柜员签到”。
2、机构日启、签到必须坚持双人经办,由两名柜员同时开启,其中必须有一名B级(含)以上主管柜员授权。整个日启必须全程在开启监控录像的有效范围内进行操作。
3、营业机构原则上每日只能进行一次机构签到,对于因特殊原因确需在机构日结后进行二次重开的机构,必须严格履行二次重开的审批手续。
操作流程
一、机构日启
1、柜员在login状态下以“da+6位机构号”用户注册、到输入DA密码,系统进入“DCC网点日常维护管理器”选择“2-网点日启”,选择“是(Y)”确认成功。
2、“机构日启”若2次(含)以上操作,会造成端末、主机流水号重复,如遇特殊情况,机构需多次执行日启,柜员必须启动“9978重置端末序号”交易,将序号、套号、批号设置为足够大,确保没有重复。
二、机构签到
1、DCC系统机构日启成功后,柜员在login状态下以使用du用户指纹登录“du+6位机构号
”,在虚拟终端号处输入机构号+A+01+终端号用户注册,选择“2-网点签到”,系统联动“0001营业单位开机作业签到”交易,功能选择“1-新开”,录入营业日期,由B级(含)以上柜员授权后完成机构签到。
2、如机构已做完日结但当天仍需再次签到时,会计主管必须填报《营业机构重开审批单》,写清机构重开理由,经二级分行营运部上传省行营运管理部审批后进行重开,省行审批同意后,柜员在login状态下以“du+6位机构号”用户注册,选择“2-网点签到”,系统联动“0001营业单位开机作业签到”交易,功能选择“2—重开”,由机构B级(含)以上柜员授权后完成机构再次签到。
、尾箱交接
基本规定
1、尾箱交接时必须先验证运钞车牌号、押运人员身份。
2、营业网点在办理尾箱交接时,必须双人在有效监控下全程办理。
3、交接时应检查尾箱是否完好,如完好,与保安公司押运人员办理交接手续;如有异常或单锁、漏铅封的,均应拒收,并及时上报相关部门。
4、尾箱交接必须通过出纳综合管理系统完成。
操作流程
1、解款员到达网点后,网点柜员验证解款员身份,由解款员在系统中输入密码,在监控下接收。
2、解款员身份验证无误,网点柜员通过“0027款箱调运控管”交易中的“3网点/金库款箱接收处理”功能,输入解款人员身份证号码,根据显示的人员姓名、车辆编号、款箱号码等信息进行核对、清点,无误后确认,解款人员输入密码进行交接确认,办理封箱(包)的交接登记。
、自助设备巡查
基本规定
1、网点人员每日营业前和营业终了必须对自助设备进行业务操作,检查设备运转是否正常、有无非法张贴物。
2、网点大堂经理在营业时间应及时查看自助设备的运行情况,如出现缺纸、缺钞、吞卡或故障情况,应及时通知网点自助设备管理人员。各分行监控人员通过监控系统发现缺纸、缺钞、吞卡或故障情况,也应及时通知网点自助设备管理人员进行处理。
3、自助设备外部严禁张贴纸质公告,银行信息须在自助设备屏幕内提示,同时告知客户所有张贴的纸质告示均非银行行为。
4、网点必须在自助设备工作日志上对设备日常维护、巡查情况进行登记。
、柜员营业准备
基本规定
1、现金准备
营业前,柜员先检查自己的尾箱库存现金,保证账实核对无误。如需要增减库存可根据实际库存情况向现金管理柜员申请调拨现金。
2、凭证准备
营业前,柜员检查重要空白凭证及常用的非重空单证是否齐全、充足,预先准备好,不足的应向重要单证管理柜员申请调拨。
3、印章准备
营业前,柜员检查自己专匣保管的印章(如办讫章、业务用公章、柜员名章等)是否齐全,并将日期调整为当天营业日期,调整完毕后将所有印章放置在监控录像有效监测范围内。
4、其他准备
营业用机具检查、操作设备检查、营销资料准备等。
第二章网点营业流程规范

一、柜员签到
二、批报表接收打印
三、现金管理
四、重要物品管理
五、柜员交接
六、内部凭证填制
七、错帐冲正
八、业务授权

、柜员签到
基本规定
1、机构签到成功后,柜员在login状态下以“du+6位机构号”用户注册,选择“1-柜员签到”, 柜员首次签到时系统提示“是否应急签到”,该柜员如为特殊人群,