理财参考资料经理心得及职业规划.doc

从事理财工作的心得及未来三年规划
在准备做理财经理之前,我在心里反复的问自己,行吗?能做的好吗?我适合这个职位吗?但我想别人都能做好,我为什么会做不好。不做怎么会知道不行呢?所以,在2010年9月份人员变动时,我当了理财经理。
工作中每天生活得都很充实,因为每天都要面对不同的客户,人与人之间的沟通其实是一门很大的学问,在这种环境下自然学到了很多的东西。刚从事这个职业,我做的很一般。作为一名理财经理,销售理财产品看似简单,但做好也不容易。要不断的加强业务知识,从工作中总结经验。现在的理财人员要求更加全面了,除了把理财产品卖出去后,还要定期给客户发送短信提示,经常打电话和客户沟通,以及维护老客户等。在这几个环节中,都会有或多或少的遇到一些问题。所以我们作为理财经理必须要很有耐心的跟客户进行沟通,时刻保持热情的微笑,把客户当作自己的朋友、亲人,拉近与客户的距离,让客户有种备受关注的感觉,很多问题就自然解决了。
后来经过自己不断努力和在工作中的摸索分别总结了以下几点:
1、坚持不懈,不放弃任何一个客户,在销售中针对客户提出的各种各样的问题,要耐心聆听,不放弃对客户解释的机会,使客户对我们更加信任。往往希望就在于多一次沟通,多打一个电话,同时坚持不懈的学****理财方面的专业相关知识,让自己过硬的专业素养从心的打动客户。
2.、学会聆听,把握时机,我认为一个好的理财经理应该是个好听众,通过聆听来了解客户的各方面信息,不能以貌取人,不应当轻易以自己的经验来判断客户“一看客户感觉这客户不会买”“这客户太刁,没诚意”等,导致一些客户流失,应该通过客户的言行举止来判断他们潜在的想法,从而掌握客户真实信息,把握
购买理财客户的心理,在适当时机,一针见血的,点中要害,直至成交。
3、对工作保持长久的热情和积极性,辛勤的工作造就优秀的员工,我深信着这一点。因此自从做理财经理的那一刻起,就应该一直保持认真的工作态度和积极向上的进取心,无论做任何细小的事情都应该努力做到最好,推销自己的产品首先必须要先充分的熟悉自己的产品,喜爱自己的产品,保持热情,热诚的对待客户;脚踏实地的跟进客户,使不可能变成可能、使可能变成现实,点点滴滴的积累才能造就优秀的业绩。同时维护好所积累的老客户的关系,因为他们是对我们认真的工作和热情的态度都抱以肯定的,又会为我带来了更多的潜在客户,致使我们的工作成绩能更上一层楼。
4、保持良好的心态,每个人都有过状态不好的时候,积极、乐观的理财销售人员会将此归结为个人能力、经验的不完善,把此时作为必经的磨练的过程,而消极、悲观的理财销售人员则归咎于机遇和运气,总是抱怨、等待,然后放弃!我觉得一个好的理财经理一定要及时的调整自己的状态和心情,以一个积极的、饱满的精神状态来迎接自己的工作,从而获得更多的收获。
为了能够快速的融入到银行工作环境中去,为了能够对银行事业的发展做出自己的贡献,同时,也为了提升自己的综合能力和职业素养,我将对今后在理财经理这一职进行职业生涯规划。具体说来,就是在重新认识自我和对金融方面、银行理财方面的基础上,找到与自己、与理财经理职位最匹配的职业发展道路,确立自己今后的发展方向、职业目标以及达到目标所需的实施方案。
自我剖析
“知己知彼,百战不殆”,首先要“知己”,即全面、深入、客观的分析和了解自己。做到诚实守信、与人为善的处