内控制度培训-延伸服务 ppt.pptx

内控制度培训
--延伸服务篇
甘肃省金融业务部
11月9日
省邮政金融业务部
内控制度培训--延伸服务篇
目录
1、特殊客户群体延伸服务内部操作指引解读
2、兰州城关金昌南路营业所经验分享
3、金融网点从业人员警示教育
省邮政金融业务部
内控制度培训--延伸服务篇
代理人代办和延伸服务代办的区别
代理人代办:
业务制度规定可以由代理人代办的业务,例如取款、存款、转账、开户等业务。

延伸服务代办:
业务制度规定必须由本人亲自办理但本人因为客观原因确实无法亲自办理,委托他人办理的业务。
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1、特殊客户群体延伸服务内部操作指引解读
(1)受理范围:对于业务制度规定,须本人办理的业务(如:账户实名证件变更、密码解锁定、批开卡的改密激活、无密户业务、存款继承相关业务以及挂失补发凭证、挂失清户、挂失撤销凭证、解挂失、密码重置等挂失后续处理业务),因特殊原因客户本人确实无法亲自办理的。
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1、特殊客户群体延伸服务内部操作指引解读
(应写明具体委托事项,并承诺若日后出现纠纷由本人承担一切损失,模板详见附件1,下同)、有关部门(如司法部门、公证机关)出具的情况证明(或对委托书进行公证)、本人和代理人的有效实名证件及复印件等材料,由代理人代为办理。
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1、特殊客户群体延伸服务内部操作指引解读
,并经支行长/支局长审批同意后方可办理。
,需留存委托书和情况证明原件,以及委托人和代理人的有效实名证件复印件。
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1、特殊客户群体延伸服务内部操作指引解读
(2)对于特殊原因客户本人确实无法亲自办理,如果代理人可以取得客户本人授权办理相关业务的委托书,但无法取得有关部门情况证明且难以对委托书进行公证的,按照如下流程处理:
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1、特殊客户群体延伸服务内部操作指引解读
;
,检查委托人和代理人的有效实名证件,核对委托人确属本人且具有完全民事行为能力,确认代理办理业务为委托人本人真实意愿;
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1、特殊客户群体延伸服务内部操作指引解读
,包括密码重置、补发新折/卡后即可取款等;
,并现场拍摄经办双人与客户交流及委托人在委托书上签字的照片;
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1、特殊客户群体延伸服务内部操作指引解读
,网点核实人员填写《中国邮政储蓄银行延伸服务登记表》(附件2),由支行(局)长审核签字后,通知代理人持上门核实时现场签署的委托书、委托人和代理人的有效实名证件,到网点办理相关业务;
,需留存委托书原件、委托人和代理人的有效实名证件复印件、现场核实时拍摄的照片打印版。