银行申报反洗钱先进单位事迹材料.docx

银行申报反洗钱先进单位事迹材料
反洗钱先进单位材料
目前,国内银行界面临的最严重的犯罪活动之一是洗钱。通过金融机构洗钱是犯罪分子最常见的洗钱方式,具有较强的隐蔽性,犯罪分子利用先进存取等传统业务,也通过资金借贷票据融通等新兴业务实施犯罪。在这样的形式下,作为金融机构之一的银行也必须采取相应的措施,做好反洗钱工作。反洗钱工作,是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,提高信用社信誉,保证信用支付的稳定,促进信用社业务的快速健康发展的保证;根据中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》《人民币大额和可以支付报告管理办法》和《金融机构大额和可以外汇资金交易报告管理办法》的要求,作为直接面对客户的工作前台,我营业室通过采取一系列行之有效的举措,扎实有效开展反洗钱工作,取得了较好的成效。
一、积极向社会公众宣传反洗钱知识
在我营业室大厅,放有反洗钱宣传展架;在大堂经理桌,摆放着反洗钱宣传折页供客户来翻阅。在有客户询问相关知识时,我营业室工作人员耐心热情地宣传。
二、加强学****提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识,我营业室首先从自身做起,加强了对反洗钱知识的学****一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们组织全体营业室员工了反洗钱工作动员会,学****了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识,提高了对反洗钱工作的认识。如:在每日的晨会中,总会由网点经理带领全体营业室员工学****相关反洗钱知识。首先,营业室充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障,要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实,就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势,提高其反洗钱的积极性和主动性。其次,强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作,三是通过与其他银行及公安部门的合作,强化了反洗钱意识,初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时,了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。营业室要求,应将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员,逐步充实反洗钱工作岗位。
三、从严把关单位和个人账户的开立
在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查六证及经办人身份证的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务,均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。
对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人的有效身份证件进行核对,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
对现有的账户进行全