中国人寿2018年开门红保单预约生效日操作手册11页.doc

中国人寿2018年开门红保单预约生效日操作手册一、背景介绍自2018年开始,原有的万能账户预约保费模式改为三种预约指定模式。二、2018年开门红预约生效日的方式2018年开门红预约生效日主要有三种方式1、传统指定生效日模式:直接通过国寿e店进行预约,主险指定为2018年1月1日生效,万能保单正常生效。所缴保费不享受预交保费的收益,除了100元作为鑫尊宝双账户保费进入万能账户,剩余保费作为八版主险及其附加险首期保费全部进入暂收费账户,在12月31日转入八版,八版主险保单生效。该操作模式国寿e店录入的截止日期为2017年12月27日24点。万一网保险资料下载门户网站2、万能账户余额指定模式:已有钻石版账户、尊享版账户的老客户,允许使用老保单的账户余额(如果追加额度不够,可以向总部申请予以开放追加额度,然后再购买),通过国寿e店进行预约,指定为2018年1月1日生效,享受万能账户的结算收益。该操作模式国寿e店的录入截止日期为2017年12月27日24点。万一网制作整理,未经授权请勿转载转发,违者必究3、安保基金指定生效模式:经客户本人同意后,预约保费通过申购安保基金模式提前享受资金收益,并在国寿e店投保过程中,选择安保基金模式予以投保。需要特别说明的是,通过安保基金,保单指定生效日必须为2018年1月3日。国寿安保基金POS机和二维码扫描的截止时间为2017年12月26日下午15点,国寿e店投保录入操作的截止日期为2017年12月27日24点。三、传统指定方式介绍1、传统指定:不享受预约收益,直接指定为2018年1月1日生效。2、操作平台:国寿e店3、支持险种(附后)4、细化操作模式第一步:在国寿e店中正常投保,投保过程中,在“电子投保”的第二个环节进行产品选择后,勾选“指定生效日”选项即可,指定生效日为2018年1月1日。第二步:走完整个流程,然后点击上传即可。四、万能账户余额购买指定模式介绍1、万能指定:通过万能账户(暂时只支持钻石版和尊享版)的余额购买新单,直接指定为2018年1月1日生效。2、操作平台:国寿e店3、支持险种(附后)4、细化操作模式第一步:在国寿e店中正常投保,投保过程中,在“电子投保”第二个环节产品选择后,勾选“指定生效日”中的万能账户选项即可。第二步:走完整个流程,然后点击上传即可。需要特别注意的是,选择万能指定模式后,会自动跳出投保人对应项下的万能账户保单号码和余额,将会自动忽略后续的缴费环节(后续将没有在线支付和转账模式)。五、安保基金模式1、安保基金模式:客户先在安保基金开户,然后同意“国寿预约增值计划”三方协议,最终的保费直接划回中国人寿对应账户,保单予以生效。2、操作平台:国寿e店3、支持险种:(附后)4、细化操作模式方式一:现场pos机刷卡模式第一步:现场POS机刷卡,刷卡后,由客户扫描安保基金的二维码,然后输入包括姓名、账号等相关信息,然后在相应的页面输入pos机刷卡的后小票上的“交易参考号”,便于安保基金后期与银行反馈数据进行核对,资金确定入账,直至跳转至消费成功页面。第二步:销售人员进行国寿e店的前端录入,录入险种时,会选择缴费方式,然后勾选“安保基金”,在完成承保录入上传核心系统前,e店会提示弹出按照投保人姓名、身份证号、银行卡号、保费合计完全匹配的基金列表供销售人员选择,当选择对应的一笔基金后,即可上传核心,完成整个承保过程。特别注意的是选择安保基金模式后,将会自动忽略后续的缴费环节(后续将没有在线支付和转账模式)。方式二:在线支付模式第一步:客户未选择pos机刷卡,而是通过授权从借记卡进行扣款的方式。客户需扫描安保基金的二维码,然后输入包括姓名、账号等相关信息,然后在线支付成功后,开户完成。第二步:销售人员进行国寿e店的前端录入,录入险种时,会选择缴费方式,然后勾选“安保基金”,在完成承保录入上传核心系统前,e店会提示弹出按照投保人姓名、身份证号、银行卡号、保费合计完全匹配的基金列表供销售人员选择,当选择对应的一笔基金后,即可上传核心,完成整个承保过程。特别注意的是选择安保基金模式后,将会自动忽略后续的缴费环节(后续将没有在线支付和转账模式)。五、答疑1、如果发生客户安保基金开户不成功的情况,该怎么办?答:则需要核查客户的开户信息,如果是在线支付模式,一般不会出错,除非客户输错身份证号码或者姓名,如果是POS机模式报错,则可能是输入的姓名、身份证号与银行不一致等等,但不会因为余额不足导致开户失败。余额不足会在安保基金界面上会进行提醒,继续存入钱后,再次刷二维码,登录系统后,重新选择“交易金额”,选择在线支付即可。2、如果客户为两个人分别投保相同金额的,该如何处理?答:在刷卡和资金流水上就是两笔,只要与国寿e店投保的时候进行匹配就可以了。3、鑫尊宝万能账户A款和B款需要额外支付各50元