人民币汇率改革及汇率基础知识ppt课件.ppt

外汇基础知识及人民币汇改*一、汇率基本概念二、人民币汇率改革进程三、人民币汇改对公司的影响目录*、汇率基本概念(一)外汇的概念1、外汇产生的原因:国际主义的贸易与国家主义的货币2、外汇的静态和动态概念外汇(ForeignExchange)──国外汇兑的简称。它有静态和动态两种含义。(二)汇率的概念1、汇率的定义汇率(ExchangeRate)又称汇价、外汇牌价或外汇行市,它是两国货币之间的相对比价,或者说,是一国货币折算成另一国货币的比率。2、汇率的标价法直接标价法:以一定单位(1个或100个、10000个单位等)的外国货币为基准,折成若干单位的本国货币来表示汇率的方法。间接标价法是以一定单位(一般为1个单位)的本国货币为基准,折成若干单位的外国货币来表示汇率的方法。(英国)美元标价法:各国货币直接针对美元来报价。直接标价法、间接标价法用于客户市场,本币与外币之间的兑换(国内市场);美元标价法用于同业市场,美元与其他货币之间的兑换(国际市场)。*、汇率基本概念(三)汇率的种类1、按银行买卖外汇的价格不同,分为买入汇率、卖出汇率、中间汇率和现钞汇率买人汇率,即买入价,是银行向客户或从同业买人外汇时所使用的汇率。卖出汇率,即卖出价,是银行向客户或同业卖出外汇时所用的汇率。中间汇率,又称“中间价”,是买入汇率与卖出汇率的简单平均数。常用于对汇率的报导、分析和预测,供比较、参考之用现钞汇率,也称现钞价是银行买入外币现钞的汇率,又称现钞买入价。*、汇率基本概念(三)汇率的种类2、按外汇买卖交割的期限不同,分为即期汇率和远期汇率即期汇率,(SpotExchangeRate)又称现汇汇率,是指外汇买卖的双方在成交后的两个营业日内办理交割手续时所使用的汇率。远期汇率,又称期汇汇率,是指外汇买卖的双方事先约定,据以在未来约定的期限办理交割时所使用的汇率。*、汇率基本概念(三)汇率的种类3、按制订汇率的方法不同,分为基本汇率和套算汇率基本汇率,(BasicRate)指本币对关键货币的汇率。套算汇率,(CrossRate)又称交叉汇率,是指两种货币通过各自对第三种货币的汇率而算得的汇率。4、按衡量货币价值的角度不同,分为名义汇率和实际汇率;5、按外汇管制情况不同,分为官方汇率和市场汇率6、按汇率适用范围的不同,分为单一汇率和多种汇率7、按外汇市场开市和收市的不同,分为开盘汇率和收盘汇率;………*、%%%:汤森路透中信银行*日间波动幅度:银行间外汇市场人民币对美元即期汇率的波动幅度(2007年5月18日前)(2007年5月21日后)(2012年4月14日后)(2014年3月17日后)、人民币汇率改革进程*2005年底前2006年后2015“811”后人民银行于每日收市后公布当日银行间外汇市场人民币对美元汇率收盘价,作为次日中间价中国外汇交易中心于每日银行间外汇市场开盘前,向所有银行间外汇市场做市商询价,对各做市商报价加权平均计算得出当日中间价做市商在每日银行间外汇市场开盘前,参考上日银行间外汇市场收盘汇率,、人民币汇率改革进程*来源:第一财经日报股票价格连续跌停的走势图资料来源:、人民币汇率改革进程*