银行案例分析题.doc

银行案例分析题.doc案例分析题:小李在某银行网点担任储蓄柜员。一天,小李在办理王小姐的存款业务时,发现其中一张100元人民币纸币疑似***。小李在向王小姐说明悄况Z后,叫来营业网点主管和另一名柜员,共同对该纸币进行鉴別。经反复验看,她们认定该100元纸币为***,于是当客八而加盖“***”印章,并开具《***收缴凭证》。王小姐悄绪激动,拒绝提供个人证件信息,并拒绝在《***收缴凭证上》签字,小李向王小姐解释相关法律法规,并告知异议处理方式,但王小姐仍不配合***收缴工作,并强烈耍求退回该100元***。小李做法止确的是_。C由于王小姐拒绝提供证件号码和签字,所以不必开具《***收缴凭证》开具***收缴凭证,将要索不完整的***收缴凭证(缺少持币人身份证件号码、持币人签名)的第一•联留存,第二联作废,不必交给王小姐开具***收缴凭证,将要索不完熬的***收缴凭证(缺少持币人身份证号码、持币人签名)的第二联交给上小姐,笫•联留存。持有人拒绝签了,收缴人可以在收缴凭证上注明I).满足王小姐要求,将***退回给王小姐张先生到某银行存款,储蓄柜员工作人员小李发现其中有一张50元纸币疑似为***,他马上叫来储蓄主管,两人经过仔细辨別后,确认这张50元纸币是从未见过新型***种类,于是当着张先生的而盖上***章,并开具了***没收凭证,盖好童,将凭证交给张先生,并告知了其权利。张先住乂递进一张50元纸币耍求换出***去人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻,确认递进来的50元纸币是真币后,将***交给了张先生。关于上述案例,下列说法正确的是ABD发现属于利用新的造假手段制造的***,小李应、打立即报告公女机关小李应开具《***收缴凭证》小李应开具《***没收凭证》不应将***退还顾客杨先生到某银行办理美元存款业务,储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元而值的美元***,小王与一名同事在该***的正面唾衣窗及背面屮间位置加盖了***印章,向杨先生出具了《***没收收据》以下有关上述案例屮,说法正确的是_。ABCDA小T在发现11张假外币的情况下,未向当地公安机关进行报案B小王发现假外币不应当血加盖***字样的戳记,应放入统啲专用袋加封C小土应向客户开具《***收缴凭证》【)小张没有向客户履行告知程序2014年7月3日,银行现金柜员小周在办理一-客户1000元人民币存款时,先用点钞机点了一遍,没有异常,随后又手工清点了一遍,发现英中1张100元是***,他当即让同事过来复核,经两人鉴别认定这是一张***,再次放入点钞机,这张***通过点钞机而不报警,随后两人将***收缴,填制《***收缴凭证》,然后将《***收缴凭证》交给顾客签字,后将***实物和收缴凭证收入单独保管,办理完这笔现金存款后,乂开始办理下一笔业务,直至营业终了,上述案例中,该金融机构操作违反规定的有—ABCA未告知持币人如对被收缴的货币真伪有杲议,可以在3个工作日内向中国人民银行、地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴肚B各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊悄况耍及时进行测试升级,对不能识别***的设备,耍替促生产厂家尽快进行升级,不能升级的停止使用C各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊悄况要及时进行测试升级,测试升级怙:况要有书面记录,以备查阅某客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。通过测量,其中,3张面值100元人民币有1张