银行反洗钱考试试题.doc

银行反洗钱知识考试题库一、填空题1、客户身份识别禁止性规定指是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立__________账户。答案:身份不明匿名或者假名2、________________发布实施,奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度实施基础。答案:《个人存款账户实名制规定》3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得___________,且须出示___________与____________,否则,金融机构有权拒绝。答案:少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书 4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务,应当核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。答案:5、15、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时,当联网核查客户居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时,应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件,进一步佐证,确属真实证件,再继续办理业务。答案:身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符6、我国负责接收人民币、外币大额交易与可疑交易报告机构是__________________。答:中国反洗钱监测剖析中心。7、居民身份证识别可采用__________________与__________________两种识别方法答:视读、机读8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用,该系统是客户管理系统子系统,立足于对客户信息与交易信息剖析,实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据剖析与向人民银行报送功能。答:2007年11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务9、我行反洗钱系统设置了__________________,以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现可疑交易。答:行内黑名单制度。10、行内黑名单由各级反洗钱系统中_____________进行维护,由_____________进行审批。答案:部门管理员、各级对应部门主管11、根据人民银行报送大额与可疑交易数据要求,总行将是否需要客户配合完成补正标准,将补正数据分成_____________与_____________两类。答:关键字段补正与非关键字段补正12、邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时,应要求该单位提供单位营业执照、_____________、_____________及_____________有效身份证件及复印件,通过联网核查系统核对客户居民身份证,履行客户身份识别义务。答:单位负责人、授权经办人及被代理人13、金融机构应当勤勉尽责,建立健全与执行客户身份识别制度,遵循“_____________”原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征客户、业务关系或者交易,采取相应措施,了解客户及其交易目与交易性质,了解_____________。答案:“了解你客户”、实际控制客户自然人与交易实际受益人14、金融机构应当按照____、____、____、____原则,妥善保存客户身份资料与交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测剖析交易情况、调查可疑交易活动与查处洗钱案件所需信息。答案:安全、准确、完整、保密15、邮政储汇业务客户有效身份证件复印件或者影印件,要纳入《中国邮政储蓄会计制度》有关会计档案范围进行保管,保存期限应至少在____年以上。保存到期后,要采用监销方式进行销毁。答案:1516、在办理代理西联汇款等国际汇款业务时,应通过____对客户身份证件有效性进行识别,确保汇款交易真实性。答案:统版终端登陆(人行核查系统)二、不定项选择题1、我国法律规定“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得(ABC)A、毒品犯罪B、走私犯罪C、***性质组织犯罪D、盗窃犯罪2、根据《反洗钱法》规定,金融机构有下列哪些情形,反洗钱行政主管部门可以进行罚款(ABC)A、未按规定履行客户身份识别义务B、未按规定保存客户身份资料与交易纪录C、违反保密规定,泄漏有关信息D、未按规定对职工进行反洗钱培训3、根据规定,以下哪些属于“如未发现交易可疑,金融机构可以不报告”大额交易(ABCD)A、个人与机构定期存款到期后,不直接提取或划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立同一户名下一个定期账户里B、个人与机构活期存款本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立同一户名下一