个人理财规划案例_N.ppt

L/O/G/O 个人理财规划案例及分析. 小组成员任立阳李亚楠田新悦财规划?目标人物:李女士及其家庭目标人物:李女士及其家庭?李女士,今年 30 岁,某股份制私营企业中层干部, 其夫大学教师,有一个 2岁的女儿,家庭年收 100200 元(年终奖约 30000 元),居住在重庆。目前有一套 120 平方米的按揭房贷款 万元(贷款年限 10 年),每月支付 1130 元,已付 5年。另有学校分配住房一套, 50 平方米,现出租年租金 1万元。到目前只有存款 4万元。 2万元的证券投资计划平时家庭开支(含房屋按揭): 4500 元,个人开支 1500 元。先生单位有养老保险、住房公积金,无商业保险;李女士有养老保险,另购有重大疾病商业保险 7万元(保额),年缴费 2700 元;女儿有重大疾病保险 5万元(保额),年缴费 1500 元。女儿毕业预留 2万元创业基金。财规划保险规划证券规划购房计划创业基金 4 123 家庭理财目标财具体目标 1 . 住院费用保险金额 5万元的保险 。 25 岁时,留有创业基金 2万元。?保险规划?证券规划?购房计划?创业基金个人理财规划财规划家庭特点满巢期特征建议 A AB BC C 三口之家家庭成长期家庭支出固定教育负担增加购房偿还贷款量入为出攒着存款活存定存况表收入支出家庭工资每月收入 8350 每月还贷 1130 每月收租金 家庭支出 4500 其他收入 0个人支出 1500 重大疾病保险 225 女儿重大疾病保险 126 收入合计 支出合计 7581 每月结余 庭资产负债表资产金额现金与现金等价物活期存款 40000 定期存款 130200 重大疾病保险理财产品 120000 自住房产 105000 金融资产其他金融资产投资性房地产收入 10000 负债短期负债分期付款消费贷款 4200 房贷余额 99350 中长期负债净资产(总资产—总负债) 301650 值观李女士家属于偏购房型险属性 1、投资者本人的工作收入情况及其工作的稳定性 2、投资者配偶工作收入情况及其工作的稳定性 3、投资者及其家庭的其他收入来源 4、投资者、年龄、健康、家庭情况及其负担情况 5、生活费用支出对投资收益的依赖程度 6、任何对投资本金的支出计划,如教育支出、退休支出或任何其他的大宗支出计划