联社反洗钱自查报告2021年反洗钱自查报告.doc

联社反洗钱自查报告2021年反洗钱自查报告
联社反洗钱自查报告(原稿)根据省联社《关于对全省农村合作金融机构反洗钱工作进行现场检查和考核评价的通知》农信联社发［2021］246号文要求，为切实做好本次反洗钱自查工作,
我区联社及时制定自查方案，同时，组织工作组结合二季度案风险滚动排查对全区所有网点反洗钱工作进行了全面自查，现将自查情况报告如下：
一、组织机构建设及内控制度建设情况
㈠组织机构建设情况 自开展反洗钱工作以来，联社成立了以理事长为组长、领导班子成员为副组长、各部经理及反洗钱工作操作人员为成员的反洗钱工作领导小组，领导小组下设办公室，对反洗钱工作领导小组及其各具体岗位的职能、职责进行了明确分工，联社根据人员调整情况及时更新反洗钱工作领导小组成员。确保反洗钱工作的深入开展。
㈡内控制度建设情况 联社于2021年制定印发了《农村信用合作联社人民币业务反洗钱操作规程信联[2021]90号、《区农村合作信用联社反洗钱大额和可疑交易报告系统数据报送操作规程》信联[2021]91号、《农村合作信用联社大额交易和可疑交易报告管理实施办法》信联[2021]92号、《区农村合作信用联社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理实施办法》信联[2021]94号、《农村信用合作联社反洗钱工作内部检查机制及反洗钱组织管理和岗位职责制度》汉信联[2021]95号、《农村信用合作联社反洗钱工作考核办法》信联[2021]89号、《农村信用合作联社涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》信联[2021]214号等反洗钱内部控制制度。上述内部控制制度对反洗钱工作机构设置和主要职能、大额交易和可疑交易报告、客户身份识别、客户资料和交易记录保存、反洗钱资料信息保密、反洗钱岗位工作职责、反洗钱宣传培训工作、反洗钱工作的监督检查以及配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动、违反反洗钱制度及相关法律法规所进行的处罚办法等事项进行了规定
。关于反洗钱风险等级划分工作，联社未制定相关风险等级实施细则，按照《省农村合作（商业）金融机构反洗钱客户风险等级划分实施细则（试行）》联农信联社发［2021］321号文执行。
二、客户身份识别及交易记录保存情况
各营业网点柜员首先做到“认真核实”、“了解你的客户”的原则，以认真负责的态度，对收集到的客户身份及交易信息进行核查、确认、登记。根据本次对全区87个网点进行检查，大部分网点能按照身份识别及交易记录管理办法对客户进行身份识别，通过翻阅网点存档资料，部分网点个人结算户开户申请中无开户协议，少数存在代理关系的客户办理5万元以下存取款业务的未留存代理人身份信息；单位结算账资料完整，但部分资料已失效，如组织机构代码证、营业执照过期，少数长期不动户未纳入久悬户管理；各网点按要求对客户进过了风险等级划分，在填列划分表时部分要素不全，如国籍、职业栏为空，存在未及时更新客户风险等级问题。
三、反洗钱审计及检查
㈠客户身份识别审计情况。审计发现，有22个机构在与客户建立业务关系时，未按《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定识别客户身份，未对客户身份证信息进行核对、登记，未留存客户的身份证复印，共涉及客户10051户。联社已责令相关机构补充完善客户资料信息。
㈡大额存取业务审计情况。审计发现，有29个机构对自