保兑仓业务.doc

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保兑仓业务
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① 核心厂商在在收到银行的信贷资金之后，向指定仓库发货；
② 仓储公司核对货物完毕之后，开出仓单（或质押清单）交付给银行；
③ 买方部分（全部）归还信贷资金（以缴存保证金方式）；
④ 银行释放相应比例的商品提货权给买方（提货通知书），直至保证金账户余额等于汇票金额。
⑤ 买方获得商品提货权（提货通知书），去仓库提取相应金额的货物
循环9-11，若汇票到期，保证金账户余额不足，卖方于到期日回购出库中剩余货物。


申请人向经营机构申请保兑仓业务，并提交相关材料：
(一)与本行合作开展供应链金融服务的核心企业（即保兑仓业务项下供货商）原则上需向经营机构提交如下资料：
1、营业执照副本及年检登记文件、公司章程、组织机构代码证、税务登记证、授权委托书、法人代表身份证明等。
2、经审计的最近三年财务报表、验资报告、贷款卡等。
3、企业最近三年的生产经营活动及产供销基本情况。
(二)客户需向经营机构提交的资料，包括：
1、营业执照副本及年检登记文件、公司章程、组织机构代码证、税务登记证、授权委托书、法人代表身份证明等。
2、近三年财务报表、验资报告、贷款卡等。
3、企业生产经营活动及产供销基本情况。
4、买卖双方历史交易记录，包括能证明双方交易情况的增值税发票、货运证明等等。

参照银承、短贷各类收费标准。

　　 业务较简单，略！
2功能框架
主要功能在押品系统中实现，此处略！
3保兑仓金融服务网络管理
网络中客户管理

网络中客户管理主要包括三种内容：
1）、核心厂商申请建立保兑仓金融服务网络，主办行需要对该申请进行审核，并最终给与一定的额度（签订总对总合作协议），建网是入网的前提。
2）经销商进行入网申请（必须经由经销商推荐），协办行需要对申请进行审核，审核通过后（签订三方或者四方合作协议），给与申请人一定的额度，以便于开展后续的各种融资业务。
3）产品是本行为保兑仓金融服务网络提供的融资品种，本系统中目前主要涉及：银票、短贷。
注：在本系统中，核心厂商建网与经销商入网审批流程暂不实现（各种合作协议线下签订），而是根据核心厂商提供的数据导入系统，自动形成保兑仓金融服务网络。


1、核心厂商总担保额度必须大于等于各经销商的推荐额度的总额；
2、核心厂商可以约定银承开票的保证金比例最低限额（默认为30%）。
输入与输出
输入要素

名称
字段类型
数据类型
默认值
备注
建网申请ID
必输
INTEGER
核心厂商ID
必输
INTEGER
授权主办单位
必输
VARCHAR2(100)
一般是总行。
信用评级
必输
VARCHAR2(50)
主要销售货物 （押品类型）
必输
VARCHAR2(150)
网络项下总担保额度
必输
回购金额覆盖敞口标记
必输
VARCHAR2(1)
0：否；1：是
经销商保证金比例
必输
NUMBER(6,2)
最低保证金比例
库存是否可以调剂
必输
VARCHAR2(1)
0：否；1：是
经销商授信业务品种
必输
VARCHAR2(100)
保存授信业务品种的ID，ID之间用“,”号分割，
供应商授信业务品种
必输
VARCHAR2(100)
保存授信业务品种的ID，ID之间用“,”号分割，
是否有首批押品
选输
VARCHAR2(1)
0：否；1：是
押品送达时间（天）
选输
INTEGER
押品监管方式
必输
VARCHAR2(1)
1：本行；
8：第三方
核心厂商
网络概述
必输
VARCHAR2(500)
申请状态
必输
VARCHAR2(3)
01：未提交审核