内控合规管理办法.docx

内控合规管理方法
　　正确理解与践行内控合规管理【1】
　　合规管理就是把制度视为真理，把执行视为原那么，使合规成为员工的价值标准、根本信念和行为****惯的一种管理文化，这是我们实现企业愿景的根底。
　　岳阳人历来有“先天下之忧而忧，后天下之乐而乐〞的特点，我们营造合规文化气氛，就是要将这一优良品质向强化精细管理和坚持原那么上加以正确引导，使广阔员工养成“时时讲制度、处处守规矩、事事要合规〞的良好****惯，使遵章守纪成为全行员工的自觉行为，使合规管理由高深抽象的制度理论变为现实生动的企业文化。
　　制度是高耸的航标，制度是指路的明灯。
　　铁的制度绝不是凭空想象的产物，而是一代又一代农行人用经验、教训和聪明才智凝成的结晶。
　　过去东茅岭支行的典型案件值得吸取教训，有的发人深省，让我们不禁扼腕叹息，如李舟携款潜逃案、张铃案。
　　这些案件对我行造成了长期难以磨灭的不良影响，教训是深刻的，惨痛代价得来的启示，反复提醒着我们：只有立得稳，才能走得远;只有抓得严，才能放得心;只有内控到位，才能外拓成功。
　　归纳成一句话，就是“合规创造价值〞!
　　通过认真学****合规手册?，我感触良多，对合规管理有了更加深刻的认识，深感合规管理势在必行：
　　管理是夯实有效开展的根底。
　　农行经营开展本身包含着内控合规的内容，内控合规与业务拓展就像汽车的两个轮子，必须协调运转，才能保证我行在开展的道路上顺利前行。
　　作为“三行合一〞的老行，历史遗留问题多，情况复杂，只有切实打牢内控合规这个根底，我行才能做得更大、做得更强、走得更远。
　　合规管理要实现控制业务经营全过程。
　　合规管理不仅仅是事后监督，更要注重事前防范和事中介入。
　　将合规管理渗透到信贷、会计等各项业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有部门和岗位，实行全过程、全方位的控制。
　　支行财运、客户等部门要严格自律、勤勉尽责、合规守法，同时做好尽职监督，把好第一道关口;综合管理部门要对内控合规体系的有效性进行促进、监督和评价，主动推进各项内控合规措施有效开展;网点前后台柜员要严格按照制度办理好、审核好每笔业务。
　　同时，支行的每个员工都是合规管理的责任人和参与者，要及时转变角色、更新观念，信贷、会计、综合等各条线员工要正确理解内控合规的内涵和性质，刚性履行本岗位合规管理职责，合规意识常在心中，正确、细致办理好每笔业务，确保合规管理入心入脑，全面执行。
　　合规管理重在持之以恒。
　　合规管理不能停留在简单地发现问题、揭露问题的层面，而要上升到坚持不懈，持续改良和完善内控体系的高度，做到领导带头，全员参与。
　　比方：我行对总行集中审计发现的信贷、电子银行等问题，行领导和各条线主管部门要善于总结其规律、探究其根源，找出体系缺陷，提出完善建议，并持续地催促整改。
　　对主客观原因要精辟地分析，找准问题存在的原因，对责任人既要教育又要处理，促使其吸取深刻教训，对过去的错误不再犯、踩刹车，在本职工作岗位将内控合规作为一项日常性、根底性的管理，持之以恒、常抓不懈。
　　全面推行合规管理要树立“三种理念〞：
　　第一，树立以“客户为中心〞的理念。
　　“根底牢固，稳如泰山;根底不牢，地动山摇〞。
　　风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创