内控合规管理办法模版.docx

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内控合规管理办法模版
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内控合规管理方法模版之相关制度和职责，正确理解与践行内控合规管理【1】合规管理就是把制度视为真理,把执行视为原则,使合规成为员工的价值标准、基本信念和行为****惯才能在竞争中立于不败之地。比如:我行各网点在抓好周边市场客户营销的同时,更要跳出东茅岭辖区范围,把握城市东移和君山等地市场西扩的有利时机,发挥我行电子银行零距离的作用,深化中南大市场、太阳桥市场挖掘高端客户;主动找市政建设单位拓展客户信息,与东茅岭地下商城建设单位—武汉人和建设公司洽谈,做好门面定金归集等前期工作,力争在地下商城销售前期抓住商铺买受方及承租方等大量客户,有的放矢营销POS、转帐电话,强力营销优质客户,实现20%的优质客户给我们带来近80%的经营利润这一工作目标。第三,树立以“效益为中心”的理念。目前,我行利润的主要来源还是依靠客户信贷、储蓄等主体业务,但仅仅依靠传统业务远远无法达到市场的需求。加之,2010年1月18日至今,央行已经连续11次上调存款预备金率,2011年以来每月一次,如今大型金融机构执行的是21%的存款预备金率。随着资本一级市场的进展,企业的融资渠道慢慢拓宽,一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推动、客户需求的日益多样化,促使我行在为客户供应资金融通服务的同时,也能够向客户供应资金清算、财务顾问、财宝管理服务等中间业务。现在,中间业务的内涵在快速扩充,提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘,要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡进展。首先,要多开展市场调查,了解客户对我行服务及产品需求状况。在拓展资产、负债业务的同时,加大为客理财服务力度,乐观营销基金、本利丰和代理保险等产品。其次,要合规实现中间业务收入。支行要重点做好成本低、经济资本占用少、回报率高的产品,比如:做好车贷、房贷等消费贷款业务,同时,在车贷、房贷营销过程中,与保险公司依法合作、与汽车经销商及房地产开发商建立有效的合作机制,都必需依法决策、合规经营与管理,不能收取的费用一律不收,不能拿的回扣坚决不要,确保按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。合规只有起点而没有终点,标准只有最低而没有最高,效果只有更好而没有最好。合规管理人人有责、合规制造价值。每个农行人都是合规的主角,都是合规的先锋。我始终信任,只要我们百分之百的努力并做到百分之百的合规,我们的业务经营确定会百分之百的平安。
银行一季度内控合规工作总结【2】内部把握、案件防控及合规状况Xx年是我行成立的第三年,也是至关重要的一年,全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向,以杜绝严峻违规行为为重点,以加强内部把握为核心的工作方案。从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面,通过履行内部审计和合规的日常监督和专项监督职能,发挥内审合规工作在完善内部把握环境、提高操作风险及案件风险评估力气、改善操作风险及案件风险把握措施和手段的作用,增加机构自身案件防控内生动力建设水平,有效落实合规管理措施,防范和把握合规风险。Xx年一季度我行在内控、案防、合规方面工作总结状况如下:一、推动合规体系建设,逐步建立合规管理平台Xx年我行在董事会的领导下,由行长室负责有效管理全行的合规风险,明确一名副行长分管合规管理工作。配备一名专职合规员;在主要业务部门和各支行设立兼职合规员,初步搭建全行的合规风险管理框架。为健全我行合规风险管理体制,推动合规风险管理工作,依据《商业银行合规风险管理指引》要求,明确各业务条线部门在内控、案防、合规工作上的责任。行长是我行内控、案防、合规工作的第一责任人,对全行的内控、案防、合规工作担当领导责任;分管副行长关心行长组织实施全行内控、案防、合规工作;各业务条线部门(各支行)是内控、案防、合规管理的直接责任部门,具体负责本部门(支行)的内控、案防及合规工作,确保工作的正常有效开展,杜绝案件风险发生。合规经理是合规管理的职能部门,通过定期召开工作协调会,联席会的方式听取各部门(各支行)内控和合规工作状况汇报,争论和部署相关工作,协商解决在日常工作中具体问题,准时调整和完善内控合规工作方案,落实各项检查及风险问题的整改等;全行的每一位员工必需在本职岗位上对每项业务活同时制定了《xx合规管理员管理方法》,明确了合规经理和兼职合规员的岗位职责,工作内容,报告路线和具体的工作要求。二、召开工作会议,明确工作方针,层层签署目标责任书Xxxx日,我行召开全行员工会议,在会上学****了《xxx同志在xx年上海银行业案防安保工作会议上的讲话》、再次强调了内控、案防、合规工作的重要性,要求“全员合规,从我做起”,并要求各条线部门(各支行)结合部门(支行)的实际状