客户信息管理学习制度.docx

客户信息管理学习制度.docx客户信息管理操作制度
第1章总则
第1条目的。为防止信用社客户信息泄露，确保信息的完整和安全，科学
保管、高效有序地利用客户信息，特制定本制度。
第2条建立客户信息保管操作制度也是为了给客户信息管理活动提供依据，客户服务相关人员必须遵照本客户信息管理操作制度
第1章总则
第1条目的。为防止信用社客户信息泄露，确保信息的完整和安全，科学
保管、高效有序地利用客户信息，特制定本制度。
第2条建立客户信息保管操作制度也是为了给客户信息管理活动提供依据，客户服务相关人员必须遵照本制度行事。
第3条客户界定
1、客户为与信用社有业务往来的单位及个人。
2、与信用社有关的行业专家、律师、及政府、乡村等协助机构可列为特殊
的一类客户。
第2章客户信息归档
第4条信用社客户经理每发展、接触一个新客户，均应及时在客户信息系统建立客户档案，客户档案应标准化、规范化。
第5条为了便于后期客户信息的查询和统计，客户信息必须按涟源市信用合作联社的要求分类填写，并确保信息完整、准确。
第6条客户信息的载体（包括纸张、磁盘）应选用质量好、耐久性强、便于长期保管的材料。
第7条应选用耐久性强、不易退色的信息书写材料，如碳素墨水或蓝黑墨水，避免使用圆珠笔、铅笔等。
第3章客户信息系统的管理
第8条客户信息系统由客户经理通过对所收集的客户信息进行分析、整理而编制。
第9条其它相关人员若因工作需要，要求提供有关客户信息资料的定期更新客户信息，须向客户经理提交相关资料，并经客户经理批准。
第10条客户经理编制的客户信息资料如有个别相需要修改时，应报主任批
准，由客户经理在客户信息系统中备案。
第4章客户信息检查核对
第11条每年年初对客户信息保管状况进行一次全面检查，相关人员应全力配合，做好检查记录。
第12条严格执行客户信息的出入手续，使信息帐实相符。
第5章客户信息的使用
第13条建立客户信息查阅权限制度，未经许可，任何人不得随意查阅客户信息。
第14条查阅信息具体规定
1、由申请查阅者写出查阅申请，在申请出写明查阅的对象、目的、理由、
查阅人的概况等情况。
2、由客户经理对申请报告进行审核，若理由充分、手续齐全，则给予审批。
3、由单位负责人签字。
第6章客户信息的保密
第15条信用社各工作人员和信息管理人员要相互协调配合，自觉遵守客户信息保密制度。
第16条凡属“机密”、“绝密”的客户信息，登记编目时，必须在检索备注栏写上“机密”、“绝密”字样，必须单独存放、专人管理，其他人员未经许可，不得接触索要。
第17条对于各种重要文件、资料，必须采取以下保密措施。
1、未经主任或客户经理批准，不得复制和摘抄。
2、收发、传递和外出携带，有指定人员负责，并采取必要的安全措施。
3、在对外交往与合作中如果需要提供客户信息资料的，应