银行合规检查管理办法.docx

XXXX农村商业银行股份
合规检查管理方法
第一章　总则
第一条　为构建XXXX农村商业银行股份〔从下简称“本行”〕合规风险防范体系，加强合规风险管理，保障各项业务和管理工作合规操作，依据《商业银行合规风险管理指引》等法规和监管要求，查保密工作，防止检查资料的泄密。
第四章　合规检查管理流程
第十一条　合规检查立项
〔一〕确定规检查项目
合规管理部根据批准的年度合规管理工作计划,依据国家有关的金融法律法规、方针政策；银监会、人民银行对农村中小金融机构的有关政策规定，上级部门的工作安排以及相关文件确定合规检查项目。
〔二〕合规检查项目经分管行领导审批后具体实施。
〔三〕成立合规检查组
1．合规管理部根据检查项目成立检查组，确定检查组组长、主检查人，和检查组成员。
2．检查项目组组长：负责组织检查组成员开展现场检查，确定检查小组成员的分工；与被检查对象协调重要事项；检查定检查方案、检查通知书、检查报告、检查结论和处理决定；把握检查质量和进度；安排其他相关工作。
3．项目主检查人：负责检查组成员分工，组织、收集、分析被检查对象的
有关资料，组织起草检查方案、检查通知书；组织各小组进行现场检查；检查定检查事实确认书，起草检查初步意见、检查结论和处理决定，编制检查报告；组织整理检查档案；完成检查组组长安排的其他工作。
4．检查项目组成员：根据检查方案进行现场检查、调查分析、编制分工内检查事项工作底稿；及时汇报检查过程中发现的问题；完成项目主检查人和项目小组长安排的其他工作。
〔四〕制定检查方案
合规管理部根据本次检查项目类型，详细制定检查方案：
1．被检查部门〔人〕的名称和基本情况；
2．检查的目的、对象、范围、内容、方式、检查实施时间；
3．检查组成员与分工；
4．检查的方法和要求；
5．注意事项；
6．编制日期。
〔五〕检查方案检查审批
合规管理部将检查方案送交分管行领导检查批后实施检查。
第十二条　检查准备
〔一〕发送检查通知书
1．检查通知书应载明：
〔1〕检查的依据、目的、范围、内容、方式、实施期限；
〔2〕检查组组长及主检查人等；
〔3〕被检查部门应提供的资料及应予配合的其他事项。
2．检查通知书应提前发送或通知被检查部门，特殊情况下可在进场时交被检查部门。
3．对被检查部门准备工作的要求：
〔1〕被检查部门人员应准备自查材料。自查材料应包括检查事项主要情况、主要工作或履行职责情况、存在的主要问题等。
〔2〕被检查部门准备相关的资料，安排必要的工作条件。
〔二〕明确检查人员分工
检查组组长在进驻被检查部门之前应组织成员学****检查计方案，明确检查计
重点，确定具体分工和工作要求。
第十三条　检查实施
〔一〕检查组组长说明检查计的目的、内容、工作安排和要求。
〔二〕被检查部门主要负责人作相关情况汇报。
〔三〕进行检查分析
1．检查组组根据检查方案，确定需调阅的文件和其他书面材料、会议记录以及原始会计凭证、账簿、报表等资料。
2．检查组组成员根据调阅的资料，对检查计内容进行检查分析，亦可通过听取汇报、观察、走访、谈话等方式进行。
〔四〕编制工作底稿
1．检查组成员实施检查时，要如实、序时记载检查工作记录，并以工作记录为依据及时编写工作底稿。工作底稿包括检查〔谈话〕的主