银行合规检查管理办法.docx

XXXX农村商业银行股份XX
合规检查管理办法
第一章总则
第一条为构建xxxx农村商业银行股份XX〔从下简称“本行〃〕合规风险防X体系,加强合规风险管理,保障各项业务和管理工作合规操作,依据《商业银行合规风险管理指引》等法规和监管要XXXX农村商业银行股份XX
合规检查管理办法
第一章总则
第一条为构建xxxx农村商业银行股份XX〔从下简称“本行〃〕合规风险防X体系,加强合规风险管理,保障各项业务和管理工作合规操作,依据《商业银行合规风险管理指引》等法规和监管要求,结合本行实际,特制定本办法。
第二条本办法明确了合规检查的职责、检查要求、检查流程等内容。
第三条本办法适用于本行合规检查工作的管理。
第四条本办法所称合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
第二章职责与权限
第五条合规管理部负责组织本行合规检查工作的实施。
第六条合规管理部检查组成员分工〔一〕检查组组长:负责检查工作的组织、协调,对检查组工作负全部责任。〔二〕主检查人:负责复核检查工作底稿、检查事实确认书,对检查材料进行汇总,编制检查报告。
〔三〕检查组成员:负责编制分工内检查事项工作底稿、检查事实确认书,对分工检查事项负全部责任。
第七条被检查单位负责积极配合检查人员开展工作,按规定提供必要的报表、账册、资料等。
第八条分管行领导负责检查立项、实施和通报等事项的审批。
第三章内容与要求
第九条合规检查的X围
对全行所有业务经营管理活动实行事前、事中、事后全过程进行合规管理和操作检查。
第十条检查的方法和要求
〔一〕调取电子数据,进行分析性检查。对电子数据的完整性和有效性进行检查。核对电子数据与纸质数据、电子流水与电子总分账。在电子数据分析的基础上,确定贷款核对、核查的
X围和重点。
〔二〕听取被检查人工作汇报,召开员工座谈会等方式。〔三〕现场观察被检查人管理或操作,检查各项规章制度落实情况。〔四〕据检查内容,调阅相关资料。
〔五〕注意发现重大XX违规案件线索以与在管理上带有普遍性的问题。对在检查过程中发现的重大问题,必须在第一时间行领导汇报。
〔六〕检查结束后应对检查情况进行总结、汇总分析,与时完成检查报告。〔七〕检查报告应对检查发现的问题提出针对性整改意见、对有关责任人员的违规行为提出与违规事实、处罚办法相适应的处理建议。
〔八〕根据行领导对检查报告的批示与被检查单位的反馈意见,拟写检查结论与处理意见,下发被检查单位执行。
〔九〕严格执行检查纪律。要严于职守,不徇私情,不得接受被检查单位的宴请、娱乐消费等。
〔十〕做好检查XX工作,防止检查资料的泄密。
第四章合规检查管理流程
第十一条合规检查立项
〔一〕确定规检查项目合规管理部根据批准的年度合规管理工作计划,依据国家有关的金融法律法规、方针政策;银监会、人民银行对农村中小金融机构的有关政策规定,上级部门的工作安排以与相关文件确定合规检查项目。
〔二〕合规检查项目经分管行领导审批后具体实施。
〔三〕,确定检查组组长、主检查人,和检查组成员。
:负责组织检查组成员开展现场检查,确定检查小组成员的分工;与被检查对象协调重要事项;检查定检查方案、检查通知书、检查报告、检查结论和处理决定;把