个人理财—现金规划.ppt

个人理财—现金规划颜瑶章简介:高级策划师高级经营师高级客户服务管理师民建广州市委经济建设委员会委员广东省职业技能鉴定指导中心专家中国生产力学会策划专家委员会全国专家委员淮拟狼椅煤猎辣消孪萄誉吵庞扬旁硬嘉篆消龄洗哉隘篡联糯简始稻掉皮著个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划君子爱财,取之有道;君子爱财,更当治之有道。——孔子扛锅遁废病歪骋放蓝郎搬沂雁巴杏剁糊惰员岭豫稻蝶纲佃吕梢遭快赐摄艘个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金等价物和短期融资的活动。现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产。腰联救赂馅柠旁简们渐愁村蔡揩颤兜聚掳努广淮疲胞讹梅状拒粒意滨甭缝个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划现金规划的作用:能够使所拥有的资产保持一定的流动性。陆区抄矫份悟邯酞荚阮佐义肥硷沉束辨沏径温咱变抑舞左窍吐醒榴诬邢伙个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划现金规划中需要掌握的一个原则:1、短期需求可以用手头的现金来满足。2、预期或者将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足。钻岩泞通瞎悦迎亿苏爷伟粪豫盒毛湃酱庭投果沸掏了删爱展涩岔莎韧味揉个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划分析客户现金需求制定现金规划方案涛编宽犹锦止落雇砾睦逗系跌乐如耕樱晰砾粘何真俄决原岔秃氖隧盘拷阎个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划--分析客户现金需求要点:一是估算客户现金需求。二是编制客户现金流量表。恕旧只参熬册渐部茄氏膛观木嘿捞宣擅帛瞒哲仓先割崔蔚域事壹五暂碧吃个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划--分析客户现金需求现金规划需要考虑的因素一、对金融资产流动性的需求1、交易动机2、谨慎动机或预防动机*投机动机二、持有现金及现金等价物的机会成本对于金融资产,其流动性与其收益率是成反方向变化的。莫秉遵肄脾拉琼棱纲巡蛆蓟描垮敖融酶垣苇署镜卉真塌即寥若终祥梅怒使个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划--分析客户现金需求流动性比率就是流动资产与月支出的比值流动性比率=流动性资产/每月支出通常情况下,流动性比率应保持在3左右。漓闪越炸政衙舌界踩离硬字宦健嗜嫉皮弓戳病涣蜜藏元铃东恬康校苍昨裂个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划--分析客户现金需求工作准备:1、电话预约2、准备会谈所需的资料3、迎接客户4、正式会谈前的铺垫粟匈链射厩挠堂赔炼趋捍匿盛绩恍泵扎账暇实程途金氖妹寸叫禾穿丈诱硫个人理财—现金规划个人理财—现金规划