反洗钱监测上报系统的设计与实现.pdf

山东大学
硕士学位论文
反洗钱监测上报系统的设计与实现
姓名:孟令政
申请学位级别:硕士
专业:软件工程
指导教师:李学庆
20090410
摘要反洗钱监测上报系统是恒丰银行为了对洗钱行为的监测而开发的管理信息系统,系统建设的主要目标为:通过对银行交易数据的检查,发现洗钱等金融犯罪活动的线索,联合其他监管机构对此类范围活动进行打击,以维护公众利益,保统设计,具体分析了用户登录,案例处理,任务的设定,执行引擎等模块。计实现了用户登录、案例处理、任务加载执行等部分。第三,建立了完整的反洗钱处理流程,实现本外币、大额与可疑交易的监测、务,本系统将反洗钱监测结果以人行需要的格式产生报告,完全满足上级监管机构障金融安全。本系统以统一建模语言7治錾杓泼枋鲇镅裕訨<际跗教ḿ芄梗采用了词迪郑苑聪辞嗖馍媳ㄏ低辰辛诵枨蠓治龊拖本文分析了系统开发的背景和现状,描述了系统需要解决的主要问题,概要描述了系统的整体情况,对系统的需求分析和架构设计进行了详细描述;并详细设本文的主要工作有以下几方面:第一,对反洗钱监测上报系统需求启发、获取与开发模式的研究与实施第二,反洗钱监测上报系统采用疭的架构设计,用户通过锹枷低辰日常操作,减轻了客户端的维护工作。预警、调查以及报告过程,并完善和健全银行内部的反洗钱机制体制。第四,反洗钱的相关法律法规已经明确定义了商业银行对于反洗钱的职责和义对商业银行反洗钱工作的监管要求。关键词:反洗钱监测;大额与可疑交易;籎籅/芄山东大学硕士学位论文
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论文作者签名:踅玺致日期:础蟹论文作者签名:蔓二二量丞尊师签名:期:縥后茫原创性声明关于学位论文使用授权的声明本人郑重声明:所呈交的学位论文,是本人在导师的指导下,独立进行研究所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外,本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的科研成果。对本文的研究作出重要贡献的个人和集体,均已在文中以明确方式标明。本声明的法律责任由本人承担。本人完全了解山东大学有关保留、使用学位论文的规定,同意学校保留或向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版,允许论文被查阅和借阅:本人授权山东大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索,可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文和汇编本学位论文。C苈畚脑诮饷芎笥ψ袷卮斯娑
第滦髀系统开发背景及金融服务业的全球化而变得日益复杂。据国际反洗钱专家的估计,年全球间。而近年来,洗钱犯罪有愈演愈烈之态势,据估计,目前世界洗钱数额高达。亿至,诿涝!T谝恍┕遥辞芏钌踔脸に悖⒆钪盏贾抡况的估算显示,三年内中国累计外逃资金约嘁诿涝#欢谘д哂眉浣臃总值サ乃剑渲凶咚绞杖胂辞嘉亿元人民币,,!R灿行┭д呷衔#和推测,但上述估算数据无疑表明,当前我国的洗钱犯罪非常严重,洗钱已经成综上所述,洗钱犯罪给世界各国带来了严重的损失和影响。而究其根源,从国际国内已积累的大量反洗钱实践经验来看,洗钱者易在金融法律体系尚不健全的国家和地区活动,并趋于选择成本低、安全性高、风险小、便捷性强的方式,例如目前在我国,金融机构尤其是商业银行已成为洗钱的主要渠道。我国各商业银行虽然都能正确认识和处理好反洗钱与业务发展的关系,并且依法经营、依法履行反洗钱等有关职责与义务,但是在反洗钱内控机制及大额交易随着经济全球化的发展,与犯罪活动有关的金融问题也因科技的日新月异以洗钱的数额达到全世界国内生产总值的ブ%,在亿到,诿涝V对宏观经济失控。从我国来看,国家外汇管理局研究报告对年至年中国资本外逃情测算结果表明,这三年中资本外逃额高达亿美元,远高于外管局的公开估算数据,在这些巨额外流资金中,其中很大比例的资金是通过洗钱方式流到境外。有学者认为,近几年我国每年洗钱的数额高达亿元人民币,相当于国内生产谠H嗣癖遥溆嗟氖且恍┩庾势笠岛鸵恍┧接F笠狄蕴颖芄壹喙芎退笆瘴目的转移到境外的收入。仅年轮月,国家外汇管理局就收到一数额仍有低估的可能。由于洗钱犯罪隐蔽性非常强,相关数据也只能进行估算为我国国民经济中的~块毒瘤,严重干扰了我国宏观经济和金融部门的稳定运行。山东大学硕士学位论文
国内外同类课题现状和可疑资金交易报告制度中仍存在大量漏洞。随着洗钱手段的多种多样以及洗钱活动特点的不断变化,我国各商业银行要完善制度漏洞,除制定更加完善的监控及汇报制度、提高金融系统工作人员识别可疑交易的能力之外,还需建立一个参数化、智能化,并能够通过自定义的规则和标准,灵活监控本外币、大额与可疑交易的反洗钱系统,以便更好的辅助工作人员进行反洗钱信息监控与报告。测大