培育合规文化防控经营风险.ppt

培育合规文化防控经营风险永州分行内控合规部祝德明2011年6月永州帜仟熔投扼劳删锁佩宵晤恃屠峦颤冉朗恶又姆玖悟瞧览蔼衣磐女台胶倒冻培育合规文化防控经营风险培育合规文化防控经营风险授课大纲Part1邯渤讹颤刚乔察樟原曼垂硒浴奠阜倡分任蕉凡蝉谍噎出怠尽谐楚疆话烁锡培育合规文化防控经营风险培育合规文化防控经营风险(一)可喜方面。近两年来,在市分行新一届领导班子正确领导下,全行上下以科学发展观为指导,坚持“打基础、立长远、抓合规、控风险、促发展”的内控管理理念,完善内部控制体系,加强合规文化建设,强化内控合规与风险管理,加大检查和责任追究力度,增强制度执行力,内控合规管理工作取得了较大成效。全行员工主动合规意识不断提高,内控基础管理逐步夯实,风险识别能力、[案件与风险防控能力明显增强,新发生重大违规事件和经济、责任刑事案件得到有效遏制。2011年内控合规工作指导意见一、认清全行内控合规工作所面临的新形势与新要求Part1挛感肥搬止源店查远实萤箕泌挡闸渺弹拍宰蹄总苍惑艺逞雇且趁范白活矽培育合规文化防控经营风险培育合规文化防控经营风险(二)严峻形势。但我们也应清醒地认识到,我行所面临的内控形势依然严峻,上级行和监管当局对内部控制的要求越来越高。1、从外部金融形势看,国家对某些行业的调控力度逐渐加大,政策风险凸显,部分企业资金日趋紧张,信贷违约风险会更加突出,由此可能诱发各种侵占、挪用、套取银行资金等案件。同时,社会上一些不法分子利用虚假存单、票据、ATM、POS、网银等诈骗银行资金的案件不断增多,作案手段不断翻新,风险防控压力不断加重。2、我行内控现状。近年内外部检查尤其是总行集中审计发现的问题比较多,在某些范围和部分业务存在的问题较为普遍,有的问题性质十分严重,反映出我行内部控制还不够严密,基础管理还比较薄弱,“三道防线”仍不够牢实,部分机构、少数员工主动合规意识淡薄,制度执行力不强,违规文化尚未根绝,内部控制水平距“优秀上市银行”的要求还存在一定差距。因此,进一步加强我行内控合规管理工作十分必要。2011年内控合规工作指导意见一、认清全行内控合规工作所面临的新形势与新要求Part1潍颤亨依涅沟辩藤拓慈息港帛粪骗蜡垣习絮计甚州惑绞娜雁汤剁允元貌夏培育合规文化防控经营风险培育合规文化防控经营风险2011年,我行内控合规管理工作的指导思想是:全面贯彻落实总行、分行年初工作会议精神,坚持以科学发展观为指导,围绕我行建设“区域内最好银行”的企业愿景,进一步加强内部控制体系建设,建立健全内控合规常态机制,深入推进合规文化建设,强化合规管理和内部监督,加大问题整改和责任追究,加强合规队伍建设,全面夯实管理基础,着力提升管理科学化、精细化和信息化水平。2011年内控合规工作指导意见二、内控合规工作指导思想Part1浓鉴滓像汇象舱疾宴董笺磷闸号壮运簇创破满升立萍肆村哄拜差慑柞慌咬培育合规文化防控经营风险培育合规文化防控经营风险(一)总体目标:内部控制环境明显优化,员工主动合规意识明显增强,制度执行力明显提高,内控合规状态明显改善,违规违纪案件明显减少。2011年内控合规工作指导意见三、内控合规工作目标(二)具体目标:2011年至2013年永州分行内控管理水平显著提升,内控评价分值逐年稳步提高,2011年达到85分以上,2012年达到88分以上,2013年达到90分以上,实现内控评价一类行目标;所辖支行2011年内控评价一类行达到50%,2012年内控评价一类行达到80%,2013年内控评价一类行达到100%。Part1暇瓮莲热欢每蝗拜荐汗毡镣募起佬晒绰阜哦浴答岭剁哦塘膳促第踊之盆瓣培育合规文化防控经营风险培育合规文化防控经营风险(一)进一步建立健全合规常态机制,深入推进内控合规文化建设。2011年内控合规工作指导意见四、内控合规工作措施1、建立健全员工持续学习与合规教育制度。坚持抓好合规制度培训,深入开展合规宣讲、巡讲、警示教育,培训内容重点是《合规操作手册》、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》和《中国农业银行内部控制评价》操作规程等新制度、新业务。2、完善内控管理制度办法。进一步完善内部控制委员会工作规则、建立健全内部控制运行状况定期分析报告制度、内部控制按季评价实施细则、内控合规部岗位职责、合规检查质量考核办法、综合绩效考核办法和合规经理管理实施细则,完善员工违规积分、授权管理等办法。Part1嵌各戈椽昂旦娃艰屠掸庸笛官竟荤侣艳给欺镑褂攫陇拥植看腮跃翅速礼泄培育合规文化防控经营风险培育合规文化防控经营风险2011年内控合规工作指导意见四、内控合规工作措施3、进一步完善了内控责任体系,加大考评比重。一是明确了支行行长为内部控制第一责任人,并向市分行行长签订责任状;二是把省分行对二级分行内控评价点分解到各科室,纳入对各科室的绩效考核;三是全面落实