反洗钱审计报告.doc

反洗钱专项审计情况得报告中国银行业监督管理委员会局:为进一步规范我行反洗钱内控制度建设,提高反洗钱工作水平,根据《中华人民共与国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》以及我行制定得相关反洗钱制度,2014年7月7日至12月10日我行对辖属XX分行得XX营业网点反洗钱工作开展情况进行了专项审计,现将审计情况报告如下:一、审计基本情况根据监管要求,我行不断完善反洗钱组织架构,从理念、领导、体系上全面提升对反洗钱工作得重视程度,制定反洗钱工作目标,在完善制度建设、履行岗位职责、开展培训宣传等方面都有了新得起色,。2014年3月,在市金融机构反洗钱工作自律考核评估中,我行以全市第二名得成绩被评为xxx本次专项审计得XX个营业网点能够较为严格得按照反洗钱法律规章以及我行得反洗钱制度有序得开展反洗钱工作。能较好得执行大额可疑交易报送工作,对反洗钱信息监控报告系统自动抓取得大额与可疑交易,能够进行初步分析核查,及时上报总行法律合规部,法律合规部通过我行反洗钱信息监控报告系统与银行业大额交易与可疑交易报告数据接受平台积极向人行反洗钱监测中心报送反洗钱大额与可疑案例,提高了反洗钱信息得数据报送质量。审计存在问题客户身份识别、账户资料及交易记录保存环节存在得问题抽查单位结算账户开户资料发现:个别账户系统未录入或录入得组织机构代码证、机构信誉代码证、开户许可证到期日、基本户到期日有误。个别单位开户时提供得营业执照正本过期。个别账户开户资料证件过期未添加抑制代码。个别非法定代表人办理开户,变更或代扣业务得,未留存法定代表人授权委托书,个别账户未按规定留存被授权人得身份证复印件及身份上网核实记录。应用机构信用代码证辅助开展客户身份识别工作中存在得问题:开立一般存款账户未留存信息登记簿,单位办理增资后未要求客户重新提供信息登记簿,或信息登记表出资金额与营业执照注册金额不一致客户填写得信息登记簿股东或实际控制人为自然人得,未根据客户填写证件信息登录联网核查系统进行身份核查客户填写得信息登记表股东为机构得,未根据客户填写得组织机构代码信息登录全国组织机构代码管理中心进行核查;未要求客户追加提供该组织机构代码证正本复印件。,交易对手应为申请扣划得有权机关,而支行录入为总行内部账户。过于依赖反洗钱系统抓取大额与可疑交易。个别支行存在反洗钱可疑案例未在系统中添加案例处理意见新产品、新业务洗钱风险评估工作有待于进一步完善审计结论及建议从本次检查结果来瞧,我行逐步建立健全了反洗钱工作长效机制,反洗钱工作整体水平有了进一步提高。但就是在反洗钱制度执行,可疑交易人工分析、客户身份识别与账户资料保存等方面还存在一定不足。各支行及业务管理部门需