银行案例分析报告.ppt

勇天飘异
案例分析报告
目录)子婚
聚焦天津银行
·去年以来天行就动荡不安,风波迭起
天行小名叫“愿胡来”
Y·天行人心涣散,怨声载道
案例的启丞
要聚焦天津银行(简称天
“像老鼠偷粮食一样,一天搬点,一天搬点,
积少成多,直到最后滚成2000多万元那么
大个雪球。说起最近才被发现的天津银行
内部盜窃案,一位天行员工感慨道,“也不
知道天行是怎么了,从去年以来就问题不
断。”对于此事,天行官方没有给出合理解
释
这位员工说的盗窃案发生在去年12月,
距离天津建设路小白楼不远的劳联支行,
位员工卷款2000万潜逃。此事发生后
天津银行低调处理,一直不为外界所知。
直到今年3月底,长城资产管理公司因此而
搁置了收购天津银行超过50%股权的计划,
才使之浮出水面。
剧情介绍
据悉,窃款员工姓宋,大家都称其为小宋
小宋是一位现金管理人员,主要负责网点
的每日现金分配和盘点。在很多人的印象
中,小宋平时积极勤快,连休假都很少,
曾被评为优秀员工。
推测由AM倒现字
提:天行ATM加钞
不是双人,钥匙和
给ATM加钞100W实
等下一次加钞时,再
际放入ATM钱箱70W
把ATM钱箱剩余的
无轮岗制度
有30W没有放入ATM
30W清仓
101现金账上就虚增
如此操101现金账上累积就
了很大数字的现金库
作N次
虚多出30多W现金库
存
个支行的账上居然挂有2000万元存款,
BUT管理层居然长时间没有质疑。按照规
定,每个营业网点对账上的现金都有上限
规定,平均水平在三四百万元左右,就算
个别现金需求多的网点,上限基本也不超
过500万元,更别说2000万元了,而且银行
会定期查账,只要稍微一核查,立刻就能
发现。
2?2
据悉,去年总行派人下来查账,竟
然没查出来,足以说明检查流于形
去年以来,天行就动荡不安,风波迭起
去年初,天津银行鑫源支行曾私自挪用商
户存款2000多万元,遭到员工举报,好在
款项最终归还到账
天津银行一中支又发生挪用
储户500多万元存款的事件
致使该款产品发行仅3天后使天折
天行小名叫“愿胡来”
不久
中支王凯一手遮与员
领导刘鑫是四甲支综合
选举的先进人殴打员
员他不让上报总行,借调静海支行继续当
他自己内定
长,甚至继续打击
设个莫名其妙的岗
被打的员工