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模板个人理财规划方案.docx标准模板个人理财规划实行方案
标准模板个人理财规划实行方案
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目
录
一、重要提示 2
二、方案纲要 2
三、家庭状况剖析
3
1. 基本状况剖析
3
2. 财务状况剖析
4
3. 风险评估剖析
4
四、理财目标剖析
5
家庭理财目标剖析 5
家庭理财目标确立 6
五、理财假定 6
六、策略与建议
6
1.
现金进出规划
6
2.
风险管理规划
7
3.
不动产规划 7
4.
退休规划 8
5.
投资规划 8
6.
税收规划 11
7.
遗产规划 11
七、理财成效展望
11
一、重要提示
敬爱的李先生：
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您好！
您向 ** 银行所供给的家庭基本信息、 财务状况、投资意愿和理财目标，是我们拟订本理财方案的基础，如因隐瞒真切状况、供给虚假或错误信息而造成损失， ** 银行不肩负任何责任。
我们承诺勤恳尽责，合理慎重办理李先生拜托的理财规划事务，如因误导或供给虚假信息造成客户的损失， ** 银行将肩负补偿责任。
3．理财规划师关于本理财方案中所建议的投资工具或金融产品
不做任何利润承诺， 凡因市场不利变化等要素以致损失， ** 银行不承
担责任。
4、本理财方案所依照的部分数据是成立在展望基础之上的，对
将来的展望不行能完整正确， 所以依据宏观的经济环境、 客户的事业
发展、家庭状况、财务状况的变化而相应订正理财方案。
5、本理财方案仅用于指定的客户，指定的目的。未经方案制定
人赞同，第三方不得私自挪用，不然将追查法律责任。同时所以惹起
的第三方损失，自己概不肩负责任。
二、方案纲要
第一我对您的财富欠债状况、现金流状况、进行了系统的剖析，
能够看出您的家庭当前指标与理想指标有必定的差距。 同时我对您的
理财目标进行了剖析，并予以确立。
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以后我联合您家庭的特别状况， 密切联系您的理财目标进行了一
整套的策略与建议 , 包含现金进出规划、 风险管理规划、 不动产规划、
退休规划、投资规划、税收规划以及遗产规划等等。
最后为您进行了成效展望， 相信我的方案必定会大大的提高您以
后的生活质量。
三、家庭状况剖析
1．基本状况剖析
1）家庭成员概略：
家庭成员
性别
年纪
年收入
工作稳固度
健康状况
李先生
男
33
14 万元
稳固
优秀
李太太
女
30
稳固
优秀
资
产
金额（元）
负
债
金额（元）
现金及等价物：
60000
长久欠债：
300000
银行存款：
60000
住宅贷款：
300000
个人财富：
500000
房子不动产：
500000
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欠债总计：
300000
净财富：
260000
财富总计：
560000
欠债与净财富总计：
560000
收
入
金额（元）
占 比
支 出
金额（元）
常常性收入：
140365
常常性支出：
52200
薪资：
120000
%
基本开销：
24000
分成：
20000
%
送还房子贷款：
28200
利息：
365
%

占 比
%
%
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收入总计：
140365100% 支出总计：
52200100%
结余：
88165
财务状况剖析：
1）财富欠债剖析