代理人行为准则培训.pptx

代理人职业道德及行为准则
5/15/2022
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第一页，共19页。
阐述内容：
职业道德的含义
职业道德宗旨和规范
制订代理人行为准则的意义
代理人的行为准则
第二页，共19页。
职业道德的含义
所谓职业道德
代理人职业道德及行为准则
5/15/2022
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第一页，共19页。
阐述内容：
职业道德的含义
职业道德宗旨和规范
制订代理人行为准则的意义
代理人的行为准则
第二页，共19页。
职业道德的含义
所谓职业道德，是指人们在特定职业活动中所应遵循的行为规范的总和。具有鲜明的职业特点、多样化的表现形式、相对的稳定性。
（2）
合格的业务人员
业务 品行
第三页，共19页。
职业道德宗旨和规范
宗旨：忠诚服务 笃守信誉
（3）
想保户所想
急保户所急
诚信
第四页，共19页。
职业道德宗旨和规范
规范：
诚实守信 廉洁自律 敬业乐业 意求创新 感恩宽容 竭诚服务
（4）
第五页，共19页。
制订代理人行为准则的意义
维护客户的利益
维护公司的利益
维护代理人自身的合法权益
维护寿险市场的正常秩序。
（5）
第六页，共19页。
代理人行为准则
第七页，共19页。
阐述内容：
行为准则
销售行为指引
服务行为指引
学****行为指引
第八页，共19页。
一、行为准则
保险公司代理人行为准则
第九页，共19页。
二、代理人销售行为指引
1、在业务活动中，主动出示本公司颁发的《保险代理人员展业证书》。
2、根据客户需求和实际支付能力，向客户
推荐合适的险种；条款解释准确，不得唆使、诱导客户取消任何现有保单。
3、利用自己的保险专业知识，阐明保险条
款的保险责任、责任免除；不提供虚假或误导性的宣传。
第十页，共19页。
4、遵循诚信原则，对客户、公司履行如实告知义务。
5、向客户强调保单的长期性及保障功能，特别说明保单中途失效或退保给客户带来的利益损失。
6、不得预测利差返还收益。分红险利益的描述，要告知未来收益的不确定性。
7、不得同意或同意支付保险费回扣、佣金回扣或保单规定之外的任何利益诱使客户投保。
第十一页，共19页。
8、必须使用公司统一的宣传材料，不得使用自制的材料或其他公司的展业材料。9、引导客户履行如实告知义务，指导客户如实填写保单相关内容。10、不得诋毁或贬低其他保险公司及其代理人。11、不得与客户串通安排其他人顶替客户体检。12、不从事地下保单，不得同时为两家以上寿险公司代理业务。13、不伪造保单，不得对公司签发的保单及附件做出超出保险责任范围的承诺或保证。
第十二页，共19页。
三、服务行为指引
14、代理人在展业时应做到仪表整洁、礼貌待人、态度热情，不做任何有损公司形象的行为。
15、拜访客户以不影响客户正常的生活和工作为原则。
16、用通俗易懂的语言向客户耐心细致讲解保险条款，使客户正确理解投保后的保险利益和应履行的义务。
17、在规定期限内将公司签发的有效单证送达客户，并将回执及时交回。（客户签字、交回、签收保管）
第十三页，共19页。
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18、对本公司核保部门出具的次标准体及职业风险加费通知单要及时送达客户，做好解释与说服工作。19、主动提醒客户及时缴纳续期保费，不得代客户垫交保费。20、未经客户同意，代理人不得擅自办理保单变更手续、更改客户资料等事宜。21、不得以个人名义（打白条或口头收取）收取保险费；不得截留、挪用和侵占客户的保险费、退保费或保险金。22、未经客户书面授权，不得代客户在投保单及其他应由客户签字的单证或文件上签字；也不得唆使他人代客户签名。
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23、不得与客户或他人串通，制造虚假赔案骗取 保险金。24、不得诱使其他个人代理人的客户办理犹豫期撤单，不得强迫、诱导或限制客户投保。25、不得向投保人收取保险费以外的任何费用。26、对于客户的有关咨询和要求，代理人应尽快给予答复，或寻求公司相关部门的帮助。
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27、新入司的代理人要积极参加公司组织的岗前培训和代理人从业资格考试，尽快取得《保险代理从业人员基本资格证书》。
28、要秉承公司“成己为人，***达己”的文化理念，加强学****牢固树立诚信为本的职业操守和规范展业的自律意识。
29、代理人在职级晋升的过程中，除达到必要的销售业绩外，还要自觉参加为不同级别代理人设置的培训课程