川信-融汇城项目.pptx

川信·济南集合资金信托第一部分信托计划概要第二部分交易对手介绍第三部分担保方介绍第四部分标的项目介绍第五部分项目综述第六部分四川信托简介第一部分信托计划概要一、信托要素信托规模:(可分期发行);信托期限:24个月(信托计划届满前6个月,融资方可向我司申请延长信托期限,经我司同意后,信托期限可延长24个月);交易结构:信托贷款(四、三、二开发贷项目);交易对手:融汇地产集团下属项目公司—山东融汇西区置业有限公司资金用途:济南融汇城项目B-7地块的开发建设。受益人预计收益:<300万,%/年;≥300万,11%/年。(1)股权质押(2)项目土地抵押(3)保证担保以项目公司100%股权提供质押担保;前期以山东融汇置业65%股权质押,放款后以项目公司100%股权质押。融汇地产集团;融汇实业;山东融汇置业;实际控制人黄祖仕。项目土地B-1、B-3和B-7土地及在建工程在放款前抵押;后期形成在建工程陆续抵押。(4)项目公司管理(5)资金归集(6)资金监管我司与项目公司共同管理印章和证照等。信托资金监管;销售回款监管。从第22个月末开始,按照信托资金余额的30%、30%、40%的比例归集资金用于归还贷款本息。二、风控措施第二部分交易对手介绍一、项目公司概况公司名称项目公司--山东融汇西区置业有限公司企业类型有限责任公司注册地址济南市市中区舜耕路28号舜华园D楼7层703室法定代表人黄祖仕注册资本5,000万元营业执照3706经营范围房地产开发、经营、物业管理等成立日期2013年7月税务登记证号鲁税济字371X号重庆融汇实业有限公司重庆融汇地产(集团)%%山东融汇置业有限公司山东融汇西区置业有限公司100%65%51%杭州工商信托福建恩宝实业有限公司间接控股49%二、项目公司股权结构福建中辉投资集团有限公司25%10%第三部分担保方介绍一、重庆融汇地产(集团)有限公司公司名称重庆融汇地产(集团)有限公司成立时间2008年7月14日注册资本51,(福建)集团有限公司实际控制人黄祖仕经营情况重庆融汇地产(集团)有限公司是重庆综合实力较强的房地产开发公司,截至2014年6月30日公司总资产约150亿元。融汇集团主要通过一、二级联动的方式拿地,土地取得成本较低;其在重庆的“融汇国际温泉城”和“融汇半岛”两大综合型项目,为集团主要的现金流来源。两个项目占地面积近4,000亩,建筑面积544万㎡,其中可售面积约434万㎡,自持商业面积41万㎡。两个项目土地价款均已付清,楼面地价较低,目前销售价格分别为7,500元/㎡和6,500元/㎡,利润率较高。